招商瑞泽一年持有期搀杂A,招商瑞泽一年持有期搀杂C: 招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书(二零二四年第一号)

招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金 更新的招募说明书（二零二四年第一号）     基金管理东说念主：招商基金管理有限公司    基金托管东说念主：中国工商银行股份有限公司      截止日：2024 年 8 月 19 日            招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                       进犯教唆   招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理 委员会 2020 年 8 月 6 日《对于准予招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金注册的批复》 （证监许可〔2020〕1682 号）注册公开召募。本基金的基金合同于 2020 年 8 月 27 日慎重 胜利。本基金为契约型盛开式。   招商基金管理有限公司（以下称“本基金管理东说念主”或“管理东说念主”）保证招募说明书的内 容确切、准确、好意思满。本招募说明书经中国证监会注册，中国证监会对基金召募的注册审查 以要件皆备和内容合规为基础，以充分的信息清晰和投资者稳妥性为中枢，以加强投资者利 益保护和防守系统性风险为方针，不标明投资于基金莫得风险。中国证监会不合基金的投资 价值及市集长进等作出本质性判断或者保证。投资者应当防卫阅读基金招募说明书、基金合 同、基金产物贵府概要等信息清晰文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自 行承担投资风险。   基金管理东说念主依照恪称职守、老实信用、严慎辛勤的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资东说念主赎回时，所得或会高于或低于投资东说念主先前所支 付的金额。如对本招募说明书有任何疑问，应寻求孤独及专科的财务见解。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等成分产生波动，投资者在投资 本基金前，应全面了解本基金的产物本性，充分商量自身的风险承受才智，感性判断市集， 并承担基金投资中出现的万般风险，包括：因合座政事、经济、社会等环境成分对质券价钱 产生影响而形成的系统性风险，个别证券突出的非系统性风险，由于基金投资东说念主一语气多量赎 回基金产生的流动性风险，投资者申购、赎回失败的风险，基金管理东说念主在基金管理实施过程 中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。   本基金可投资国债期货、股指期货等金融生息品，金融生息品是一种金交融约，其价值 取决于一种或多种基础资产或指数，其评价主要源自于对挂钩资产的价钱与价钱波动的预期。 投资于生息品需承受市集风险、信用风险、流动性风险、操作风险和法律风险等。   本基金投资资产救济证券，资产救济证券是一种债券性质的金融器用。资产救济证券的 风险主要包括资产风险以及证券化风险。资产风险源于资产自己，包括价钱波动风险、流动 性风险等。证券化风险主要推崇为信用评级风险、法律风险等。   本基金的投资范围包括债券回购，债券回购为普及基金组合收益提供了可能，但也存在 一定的风险。如发生债券回购交收违约，质押券可能靠近被处置的风险，因处置价钱、数目、 时辰等的不笃定，可能会给基金资产形成损失。   本基金树立锁定持有期，每份基金份额的锁定持有期为 1 年，相应基金份额在锁定持有 期内不可办理赎回及转换转出业务。因此基金份额持有东说念主靠近在锁定持有期内不成赎回基金 份额的风险。          招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   《基金合同》胜利后，一语气 50 个劳动日出现基金份额持有东说念主数目起火 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的，基金合同应当隔断，无需召开基金份额持有东说念主大会。投资 东说念主将靠近《基金合同》提前隔断的风险。   本基金投资内地与香港股票市集往返互联互通机制允许买卖的规矩范围内的香港联合 往返所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）的，会靠近港股通机制下因投资环境、 投资标的、市集轨制以及往返功令等互异带来的突出风险，包括港股市集股价波动较大的风 险（港股市集实行 T+0 反转往返，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能推崇出比 A 股 更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益形成损失）、港股通机 制下往返日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不成平淡往返， 港股不成实时卖出，可能带来一定的流动性风险）等，具体风险详见招募说明书“风险揭示” 部分。   本基金可根据投资策略需要或不同配置地市集环境的变化，遴荐将部分基金资产投资于 港股通标的股票或遴荐不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非势必投资港股通 标的股票。如本基金资产投资于港股通标的股票，会靠近港股通机制下因投资环境、投资标 的、市集轨制以及往返功令等互异带来的突出风险，具体风险详见招募说明书“风险揭示” 部分。   当本基金持有特定资产且存在潜在大额赎回肯求时，基金管理东说念主履行相应法式后，不错 启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等相关章节。侧袋机制实施 期间，基金管理东说念主将对基金简称进行特殊标记，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额 持有东说念主仔细阅读关系内容并温柔本基金启用侧袋机制时的特定风险。   投资者在投成本基金前，需充分了解本基金的产物本性，并承担基金投资中出现的万般 风险。   投资东说念主应当防卫阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文献，了解基金的风险 收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资教导、资产情景等判断基金是否和投资 东说念主的风险承受才智相适合。   基金的过往功绩并不预示其翌日推崇。基金管理东说念主所管理的其它基金的功绩并不组成对 本基金功绩推崇的保证。投资东说念主在认购（或申购）本基金时应防卫阅读本基金的招募说明书 和基金合同。   本基金的投资范围包括存托凭证，可能靠近存托凭证价钱大幅波动甚而出现较大耗损的 风险，以及与存托凭证刊行机制关系的风险。   《基金合同》胜利后，基金招募说明书信息发生首要变更的，基金管理东说念主应当在三个工 作日内，更新基金招募说明书，并登载在规矩网站上。基金招募说明书其他信息发生变更的， 基金管理东说念主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金管理东说念主不错不再更新基金招募说明书。            招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   本次更新招募说明书所载内容截止日为 2024 年 8 月 19 日，相关财务和功绩推崇数据截 止日为 2024 年 6 月 30 日，财务和功绩推崇数据未经审计。   本基金托管东说念主中国工商银行股份有限公司已复核了本次更新的招募说明书。                                  招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）          招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                   §1 弁言   本招募说明书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）等 关系法律法例和《招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合 同”）编写。   基金管理东说念主承诺本招募说明书不存在职何作假记录、误导性述说或者首要遗漏，并对其 确切性、准确性、好意思满性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的贵府肯求召募 的。本基金管理东说念主莫得委用或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东说念主之间权利、义务关系的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取得基金份额，即成 为基金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，其持有基金份额的行动自己即标明其对基金合同的 承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过头他相关规矩享有权利、承担义务。基金投资 东说念主欲了解基金份额持有东说念主的权利和义务，应详备查阅基金合同。               招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                          §2 释义      在本招募说明书中，除非另有所指，下列词语或简称代表如下含义： 的任何有用改进和补充 型证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何有用改进和补充 明书》过头更新 要》过头更新 告》 行政规章以过头他对基金合同当事东说念主有箝制力的决定、决议、文告等 会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰球东说念主民代表大会常务委员会第三十次会议改进， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届寰球东说念主民代表大会常务委员会 第十四次会议《寰球东说念主民代表大会常务委员会对于修改《中华东说念主民共和国口岸法>等七部法 律的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其经常作念出的改进 投资基金销售管理办法》及颁布机关对其经常作念出的改进 开召募证券投资基金信息清晰管理办法》及颁布机关对其经常作念出的改进 召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其经常作念出的改进 实施的《公开召募盛开式证券投资基金流动性风险管理规矩》及颁布机关对其经常作念出的修 订             招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 体，包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 存续或经相关政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、作事法东说念主、社会团体或其他组织 关法律法例规矩不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 点办法》及关系法律法例规矩，运用来自境外的东说念主民币资金进行境内证券投资的境外法东说念主 境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 份额的申购、赎回、转换、转托管及依期定额投资等业务 他条件，取得基金销售业务经历并与基金管理东说念主签订了基金销售服务契约，办理基金销售业 务的机构 账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐述、算帐和结算、代理披发红利、建 立并守护基金份额持有东说念主名册和办理非往返过户等 受招商基金管理有限公司委用代为办理登记业务的机构 份额余额过头变动情况的账户 申购、赎回、转换、转托管及依期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东说念主向中国证监会办理基金备案手续收场，并得回中国证监会书面阐述的日历 算帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 个月            招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 港股通往返且该劳动日为非港股通往返日时，则基金管理东说念主可根据实践情况决定本基金是否 盛开申购、赎回及转换业务，具体以届时提前发布的公告为准）。常常情况下，本基金在开 放日接受投资东说念主的申购肯求，但对于每份基金份额，只能在该份额锁定持有期届满后的下一 个劳动日起进行赎回 言，下同）、基金份额申购阐述日（对申购份额而言，下同）或基金份额转换转入阐述日（对 转换转入份额而言，下同）起，至基金合同胜利日、基金份额申购阐述日或基金份额转换转 入阐述日次年的年度对日的前一日。相应基金份额在锁定持有期内不可办理赎回及转换转出 业务，锁定持有期届满后的下一个劳动日起不错办理赎回及转换转出业务 积年实践不存在对应日历的，则顺延至下一劳动日 份额的行动 份额的行动 求将基金份额兑换为现款的行动 肯求将其持有基金管理东说念主管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理东说念主管理的其他基金基 金份额的行动 销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购肯求的一种投资方式 换中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金转换中转入肯求份额总和后的余额） 进步上一日基金总份额的 10%           招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 已杀青的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的简陋 资产的价值总和 额净值的过程 清晰办法》规矩的互联网网站（包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电 子清晰网站）等媒介 份额分为不同的类别：A 类基金份额和 C 类基金份额。两类基金份额分设不同的基金代码， 并分别估量打算、公布基金份额净值 计提销售服务费的基金份额 计提销售服务费的基金份额 有东说念主服务的用度 给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往返日以上的逆回购与银行依期入款（含协 议约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流畅受限的新股及非公开拓行股票、资产 救济证券、因刊行东说念主债务违约无法进行转让或往返的债券等 将基金诊治投资组合的市集冲击成老实配给实践申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金 份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受毁伤并得到公正对待 置算帐，目的在于有用阻隔并化解风险，确保投资者得到公正对待，属于流动性风险管理工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户 存在首要不笃定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 首要不笃定性的资产；（三）其他资产价值存在首要不笃定性的资产         招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 和香港联合往返通盘限公司（以下简称“香港联合往返所”）建立技巧结合，使内地和香港 投资者不错通过当地证券公司或经纪商买卖规矩范围内的对方往返所上市的股票。内地与香 港股票市集往返互联互通机制包括沪港股票市集往返互联互通机制（以下简称“沪港通”） 和深港股票市集往返互联互通机制（以下简称“深港通”） 券往返所或经中国证监会认同的机构设立的证券往返服务公司，向香港联合往返通盘限公司 进行申报，买卖沪港通、深港通规矩范围内的香港联合往返所上市的股票              招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                        §3 基金管理东说念主    公司称呼：招商基金管理有限公司    注册地址：深圳市福田区深南正途 7088 号    设立日历：2002 年 12 月 27 日    注册成本：东说念主民币 13.1 亿元    法定代表东说念主：王小青    办公地址：深圳市福田区深南正途 7088 号    电话：（0755）83199596    传真：（0755）83076974    研究东说念主：赖想斯    股权结构和公司沿革：    招商基金管理有限公司于 2002 年 12 月 27 日经中国证监会证监基金字[2002]100 号文批 准设立，是中国第一家中外结伙基金管理公司。面前公司注册成本金为东说念主民币十三亿一千万 元（RMB1，310，000，000 元），鞭策及股权结构为：招商银行股份有限公司（以下简称“招商 银行”）持有公司全部股权的 55%，招商证券股份有限公司（以下简称“招商证券”）持有 公司全部股权的 45%。 财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建，成立时 注册成本金东说念主民币一亿元，鞭策及股权结构为：招商证券持有公司全部股权的 40%，ING Asset Management B.V.（荷兰投资）持有公司全部股权的 30%，中国电力财务有限公司、中国华能 财务有限责任公司、中远财务有限责任公司各持有公司全部股权的 10%。 民币一亿元加多至东说念主民币一亿六千万元，鞭策及股权结构不变。 力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司及招商证券分别持有 的公司 10％、10％、10％及 3.4%的股权； ING Asset Management B.V.（荷兰投资）受让招 商证券持有的公司 3.3％的股权。上述股权转让完成后，公司的鞭策及股权结构为：招商银 行持有公司全部股权的 33.4%，招商证券持有公司全部股权的 33.3%，ING Asset Management B.V.（荷兰投资）持有公司全部股权的 33.3%。同期，公司注册成本金由东说念主民币一亿六千万 元加多至东说念主民币二亿一千万元。               招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） B.V.（荷兰投资）将其持有的公司 21.6%股权转让给招商银行、11.7%股权转让给招商证券。 上述股权转让完成后，公司的鞭策及股权结构为：招商银行持有全部股权的 55％，招商证 券持有全部股权的 45％。 证券按原有股权比例向公司同比例增资东说念主民币十一亿元。增资完成后，公司注册成本金由东说念主 民币二亿一千万元加多至东说念主民币十三亿一千万元，鞭策及股权结构不变。   公司主要鞭策招商银行股份有限公司成立于 1987 年 4 月 8 日。招商银行长久坚持“因 您而变”的经营服务理念，已成长为中国境内最具品牌影响力的交易银行之一。2002 年 4 月 9 日，招商银行在上海证券往返所上市（股票代码：600036）；2006 年 9 月 22 日，招商 银行在香港联合往返所上市（股份代号：3968）。   招商证券股份有限公司是百年招商局集团旗下的证券公司，经过多年创业发展，已成为 领有证券市集业务全执照的一流券商。2009 年 11 月 17 日，招商证券在上海证券往返所上 市（代码 600999）；2016 年 10 月 7 日，招商证券在香港联合往返所上市（股份代号：6099）。   公司以“为投资者创造更多价值”为职责，剿袭诚信、感性、专科、互助、成长的中枢 价值不雅，力争成为中国资产管理行业具有互异化竞争上风、一流品牌的资产管理公司。   王小青先生，复旦大学经济学博士。1992 年 7 月至 1994 年 9 月在中国农业银行江苏省 海安支行劳动。1997 年 7 月至 1998 年 5 月在海通证券股份有限公司基金管理部劳动。1998 年 5 月至 2004 年 4 月在中国证监会上海专员办劳动。2004 年 4 月至 2005 年 4 月在天一证 券有限责任公司劳动。2005 年 4 月至 2007 年 8 月历任中国东说念主保资产管理有限公司风险管理 部副总司理兼组合管理部副总司理、组合管理部副总司理、组合管理部总司理。2007 年 8 月至 2020 年 3 月历任中国东说念主保资产管理有限公司总裁助理、副总裁，党委委员、党委副书 记，投委会主任委员等职。2020 年 3 月加入招商基金管理有限公司，历任公司党委文书、 董事、总司理、董事长等职。2021 年 9 月起兼任招商信诺东说念主寿保障有限公司董事长。2021 年 10 月至 2023 年 7 月任招商银行股份有限公司行长助理。2021 年 11 月起兼任招商信诺资 产管理有限公司董事长。2023 年 1 月起任招商银行股份有限公司党委委员。2023 年 2 月起 兼任招商银行股份有限公司深圳分行党委文书、行长。2023 年 7 月起任招商银行股份有限 公司副行长。现任公司党委文书、董事长。   李俐女士，北京大学世界经济学硕士。1994 年 7 月加入招商银行，曾任总行统计信息 中心副主任、商量财务部副总司理、资产欠债管理部副总司理、全面风险管理办公室副总经             招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 理兼操作风险管理部总司理、风险管理部副总司理、财务司帐部副总司理、财务司帐部总经 理，兼任采购管理部总司理等职务。2023 年 11 月起任招商银行总行资产欠债管理部总司理 （2024 年 6 月起兼任投资管理部总司理、境外分行管理部总司理）。兼任招商永隆银行有 限公司董事、招银金融租借有限公司董事、招银海外金融控股有限公司董事、招银海外金融 有限公司董事、招联耗尽金融股份有限公司董事、招商信诺东说念主寿保障有限公司董事。现任公 司董事。   缪新琼先生，武汉大学金融学硕士。2004 年 7 月加入招商证券，曾任青岛即墨市蓝鳌 路证券营业部负责东说念主、深圳益田路免税商务大厦证券营业部副总司理、深圳深南正途车公庙 证券营业部负责东说念主、钞票管理及机构业务总部机构业务部负责东说念主。2022 年 12 月起任招商证 券钞票管理及机构业务总部钞票管理部负责东说念主（2024 年 6 月起兼任钞票管理与机构业务总 部机构业务部负责东说念主）。现任公司董事。   徐勇先生，复旦大学法学博士。1990 年 7 月至 1992 年 9 月在上海钢铁汽车运载股份有 限公司劳动。1998 年 4 月至 2009 年 3 月在上海市政府办公厅劳动。2009 年 3 月至 2014 年 副总司理、总司理。2014 年 3 月至 2015 年 7 月历任太保安联健康保障股份有限公司筹备组 副组长、党委委员、副总司理。2015 年 7 月至 2022 年 5 月历任长江养老保障股份有限公司 党委委员、副总司理、常务副总司理、副总司理（主理劳动）、党委副文书、总司理。2022 年 6 月加入招商基金管理有限公司，现任公司党委副文书、董事、总司理。   张想宁女士，中国东说念主民银行金融研究所金融学博士研究生。1989 年 8 月至 1992 年 11 月历任中国金融学院海外金融系助教、讲师。1992 年 11 月至 2012 年 6 月历任中国证监会 刊行监管部副处长、处长、副主任，中国证监会上市公司监管部副主任、正局级副主任，中 国证监会创业板部主任。2012 年 6 月至 2014 年 6 月任上海证监局党委文书、局长。2014 年 6 月至 2017 年 4 月历任中国证监会翻新部主任、打非局局长。2017 年 5 月起任证通股份 有限公司董事长。面前兼任百联集团有限公司外部董事。现任公司孤独董事。   陈宏民先生，上海交通大学工学博士研究生。1982 年 9 月至 1985 年 9 月担任上海新联 纺织品收支口公司职工大学教师。1991 年 3 月加入上海交通大学安泰经济与管理学院，历 任讲师、副锻真金不怕火、锻真金不怕火，系主任、研究所长处、副院长。1993 年 4 月至 1994 年 6 月于加拿 大不列颠哥伦比亚大学作博士后研究。2009 年 2 月至 2015 年 3 月兼任摩根士丹利华鑫基金 管理有限公司孤独董事。1994 年 12 月起任上海交通大学安泰照料学院锻真金不怕火，面前兼任上海 交通大学行业研究院副院长、中国管理科学与工程学会副理事长、上海市东说念主民政府参事、                                       《系 统管理学报》杂志主编、上海唯赛勃环保科技股份有限公司孤独董事。现任公司孤独董事。               招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）      梁上坤先生，南京大学司帐学博士研究生。2013 年 7 月起在中央财经大学劳动，曾任 讲师、副锻真金不怕火、锻真金不怕火。现任中央财经大学科研处副处长，兼任常州百瑞吉生物医药股份有限 公司孤独董事、上海同达创业投资股份有限公司孤独董事。现任公司孤独董事。      刘杰先生，厦门大学司帐系司帐学博士。1999 年 7 月加入招商证券参加劳动，曾任招 商证券成本市集经营部总司理助理、招商局海外有限公司（现招商局口岸控股有限公司）财 务部副总司理及副财务总监、招商局集团有限公司财务部总司理助理、招商局金融集团有限 公司财务总监，招商局良善东说念主寿保障股份有限公司党委委员、副总司理和财务总监。2023 年 4 月于今担任招商证券副总裁（财务负责东说念主），2023 年 8 月于今担任招商证券董事会秘 书。现任公司监事会主席。      孙智华先生，江西财经学院经济学学士学位。1994 年加入招商银行参加劳动，曾任深 圳宝安支行燕南支行行长、深圳分行海外业务部总司理助理、深圳分行海外业务部副总司理、 深圳分行中小企业金融部负责东说念主、深圳分行公司银行部总司理、深圳分行公司金融总部总经 理、深圳分行公司金融作事部副总裁兼公司金融总部总司理、广州分行投行与金融市集总部 总裁兼投资银行二部总司理、广州分行投行与金融市集总部总裁、广州分行行长助理、总行 同行客户部总司理助理、总行同行客户部副总司理、总行资产欠债管理部副总司理、投资管 理部总司理、境外分行管理部总司理。2024 年 6 月起任招商银行总行财务司帐部总司理。 兼任招商信诺资产管理有限公司董事、招银麇集科技（深圳）有限公司董事、深圳市银通智 汇信息服务有限公司董事、招银云创信息技巧有限公司董事、台州银行股份有限公司董事。 现任公司监事。      马龙先生，南开大学经济学博士。2009 年 7 月至 2012 年 8 月任职于泰达宏利基金管理 有限公司，曾任研究员；2012 年 11 月加入招商基金管理有限公司，历任固定收益投资部研 究员、基金司理、总监助理、副总监、专科总监，现任公司首席固定收益投资官、职工监事。      詹晓波先生，四川大学工商管理硕士。2004 年 7 月至 2013 年 12 月任职于招商基金管 理有限公司，历任信息技巧部软件开拓岗、业务助理、业务司理、高等工程师、副总监。2013 年 12 月至 2016 年 9 月任职于汇添富基金管理股份有限公司，曾任互联网金融总部副总监。      何剑萍女士，华南理工大学司帐学学士。2006 年 7 月加入招商基金管理有限公司，历 任基金核算部助理基金司帐、基金司帐、副总监、专科总监，现任基金核算部总监、职工监 事。              招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   徐勇先生，总司理，简历同上。   欧志明先生，副总司理，华中科技大学经济学及法学双学士、投资经济硕士。2002 年 加入广发证券深圳业务总部任机构客户司理；2003 年 4 月至 2004 年 7 月于广发证券总部任 风险支配岗从事风险管理劳动；2004 年 7 月加入招商基金管理有限公司，曾任法律合规部 高等司理、副总监、总监、督察长，现任公司副总司理、首席信息官、董事会秘书，兼任招 商钞票资产管理有限公司董事及博时基金（海外）有限公司董事。   杨渺先生，副总司理，经济学硕士。2002 年最先后接事于南边证券股份有限公司、巨 田基金管理有限公司，历任金融工程研究员、行业研究员、助理基金司理。2005 年加入招 商基金管理有限公司，历任高等数目分析师、投资司理、投资管理二部(原专户资产投资部) 负责东说念主及总司理助理，现任公司副总司理。   潘西里先生，督察长，法学硕士。1998 年加入大鹏证券有限责任公司法律部，负责法 务劳动；2001 年 10 月加入天同基金管理有限公司监察稽核部，任职主管；2003 年 2 月加入 中国证券监督管理委员会深圳监管局，历任副主任科员、主任科员、副处长及处长；2015 年加入招商基金管理有限公司，现任公司督察长。   董方先生，副总司理，工商管理硕士。曾任职于深圳市赛格东方实业发展公司和交通银 行股份有限公司深圳分行。2001 年 5 月起任职于招商银行股份有限公司，曾任总行资产管 理部副总司理、总行钞票管理部副总司理、总行钞票平台部副总司理。2023 年 8 月加入招 商基金管理有限公司，现任招商基金管理有限公司党委委员、副总司理、深圳分公司和成都 分公司总司理。   孙明霞女士，副总司理，工学硕士。曾在东说念主力资源和社会保障部劳动，2016 年 6 月加 入招商基金管理有限公司任总司理助理，现任招商基金管理有限公司党委委员、副总司理、 财务负责东说念主、北京分公司总司理，兼任招商钞票资产管理有限公司董事。   李毅先生，硕士。曾任韩国友利投资证券北京研究所宏不雅经济助理研究员、中国东说念主保资 产管理公司研究员、投资司理、中国东说念主寿养老保障股份有限公司高等投资司理。2021 年 8 月加入招商基金管理有限公司，现任招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金基金司理（管 理时辰：2021 年 9 月 27 日于今）、招商瑞联 1 年持有期搀杂型证券投资基金基金司理（管 理时辰：2022 年 8 月 2 日于今）、招商瑞泰 1 年持有期搀杂型证券投资基金基金司理（管 理时辰：2023 年 4 月 11 日于今）、招商瑞成 1 年持有期搀杂型证券投资基金基金司理（管 理时辰：2023 年 7 月 31 日于今）。   林澍先生，博士。2016 年 10 月至 2019 年 10 月在招商证券股份有限公司劳动，任研究 发展中心宏不雅经济高等研究员。2019 年 10 月至 2022 年 11 月在景顺长城基金管理有限公司              招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 劳动，先后担任固定收益部高等研究员、专户投资部投资司理助理、投资司理。2022 年 12 月加入招商基金管理有限公司，现任招商瑞联 1 年持有期搀杂型证券投资基金基金司理（管 理时辰：2023 年 7 月 27 日于今）、招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金基金司理（管 理时辰：2023 年 8 月 30 日于今）。    本基金历任基金司理包括：王景女士，管理时辰为 2020 年 8 月 27 日至 2023 年 8 月 30 日；马龙先生，管理时辰为 2020 年 8 月 27 日至 2023 年 8 月 30 日。    公司的投资决策委员会由如下成员组成：徐勇、杨渺、裴晓辉、王景、朱红裕、于立勇、 马龙。    徐勇先生，简历同上。    杨渺先生，简历同上。    裴晓辉先生，总司理助理。    王景女士，总司理助理兼投资管理一部部门负责东说念主。    朱红裕先生，公司首席研究官。    于立勇先生，公司首席配置官兼投资管理四部部门负责东说念主。    马龙先生，公司首席固定收益投资官。    根据《基金法》，基金管理东说念主必须履行以下职责： 售、申购、赎回和登记事宜；           招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 办法》、《销售办法》、《信息清晰办法》等法律法例及规章的行动，并承诺建立健全里面 支配轨制，采纳有用措施，防守犯科行动的发生。   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公正地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有东说念主之外的东说念主牟取利益；   （4）向基金份额持有东说念主违章承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事相 关的往返行动；   （7）冒昧职守，不按照规矩履行职责；   （8）法律、行政法例和中国证监会规矩报复的其他行动。   （1）承销证券；   （2）违背规矩向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽责任的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有规矩的除外；   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕往返、主管证券往返价钱过头他不耿介的证券往返行动；   （7）法律、行政法例和中国证监会规矩报复的其他行动。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过头控股鞭策、实践支配东说念主或者 与其有首要横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关联交 易的，应当相宜基金的投资方针和投资策略，衔命基金份额持有东说念主利益优先原则，防守利益 打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公正合理价钱实行。关系往返必须预先 得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例给予清晰。首要关联往返应提交基金管理东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的孤独董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联往返事项 进行审查。           招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   法律法例或监管部门取消或变更上述报复性规矩，如适用于本基金，则本基金投资不再 受关系限制或按变更后的规矩实行。 律、法例及行业表率，老实信用、辛勤尽责，不从事以下行动：   （1）越权或违章经营；   （2）违背基金合同或托管契约；   （3）特地毁伤基金份额持有东说念主或其他基金关系机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的贵府中平心而论；   （5）回绝、搅扰、阻挠或严重影响中国证监会照章监管；   （6）冒昧职守、虚耗权利；   （7）泄露在职职期间明察的相关证券、基金的交易精巧，尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资商量等信息；   （8）协助、接受委用或以其它任何体式为其它组织或个东说念主进行证券往返；   （9）其他法律、行政法例以及中国证监会报复的行动。   （1）依影相关法律、法例和基金合同的规矩，本着严慎的原则为基金份额持有东说念主谋取 最大利益；   （2）不利用职务之便为我方、其代理东说念主、代表东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主谋取利益；   （3）不泄露在职职期间明察的相关证券、基金的交易精巧，尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资商量等信息；   （4）不协助、接受委用或以其它任何体式为其它组织或个东说念主进行证券往返。   健全性原则、有用性原则、孤独性原则、彼此制约原则、成本效益原则。   公司的里面支配组织体系是一个权责分明、单干明确的组织结构，以杀青对公司从决策 层到管理层和操作层的全面监督和支配。具体而言，包括如下组成部分：   （1）监事会：监事会依照公司法和公司规矩对公司经营管理行动、董事和公司管理层 的行动愚弄监督权。           招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   （2）董事会风险支配委员会：风险支配委员会动作董事会下设的专门委员会之一，负 责决定公司各项进犯的里面支配轨制并检查其正当性、合感性和有用性，负责决定公司风险 管理策略和政策并检查其实行情况，审查公司关联往返和检查公司的里面审计和业务检察情 况等。   （3）督察长：督察长负责监督检查基金和公司运作的正当合规情况及公司里面风险控 制情况，并负责组织指导公司监察稽核劳动。督察长发现基金和公司存在首要风险或隐患， 或发生督察长照章觉得需要讲述的其他情形以及中国证监会规矩的其他情形时，应当实时向 公司董事会和中国证监会讲述。   （4）风险管理委员会：风险管理委员会是总司理办公会下设的负责风险管理的专科委 员会，主要负责对公司经营管理中的首要问题和首要事项进行风险评估并作出决策，并针对 公司经营管理行动中发生的首要突发性事件和首要危险情况，实施危险处理机制。   （5）监察稽核部门：监察稽核部门负责对公司里面支配轨制和风险管理政策的实行情 况进行合规性监督检查，向公司风险管理委员会和总司理讲述。   （6）各业务部门：风险支配是每一个业务部门和职工最首要的责任。各部门的主管在 权限范围内，对其负责的业务进行检查监督和风险支配。职工根据国度法律法例、公司规章 轨制、说念德表率和行动准则、我方的岗亭职责进行自律。   （1）内控轨制概述   公司内控轨制由里面支配大纲、公司基本轨制、部门管理办法和业务管理办法组成。   其中，公司内控大纲包括《里面支配大纲》和《法例衔命政策（风险管理轨制）》，它 们是各项基本管理轨制的提要和总览，是对公司规矩规矩的内控原则的细化和张开。   公司基本轨制包括投资管理轨制、基金司帐核算轨制、信息清晰轨制、监察稽核轨制、 公司财务轨制、贵府档案管理轨制、功绩评估侦查轨制、东说念主力资源管理轨制和危险处理轨制 等。部门管理办法在公司基本轨制基础上，对各部门的主要职责、岗亭树立、岗亭责任进行 了表率。业务管理办法对公司各项业务的操作进行了表率。   （2）风险支配轨制   里面风险支配轨制由一系列的具体轨制组成，具体包括里面支配大纲、法例衔命政策、 岗亭分离轨制、业务阻隔轨制、尺度化功课进程轨制、聚合往返轨制、权限管理轨制、信息 清晰轨制、监察稽核轨制等。   （3）监察稽核轨制   公司设立相对孤独的里面支配组织体系和监察稽核部门。监察稽核部门的职责是依据国 家的相关法律法例、公司里面支配轨制在所赋予的权限内按照所规矩的法式和稳妥的方法对                招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 监察检察对象进行公正客不雅的检查和评价，包括拜谒评价公司内控轨制的健全性、合感性和 有用性、检查公司实行国度法律法例和公司规章轨制的情况、进行日常风险支配的监控劳动、 实行公司里面依期不依期的里面审计、拜谒公司里面的犯科案件等。      里面支配的基本要素包括支配环境、风险评估、支配行动、信息换取、里面监控。      （1）支配环境      公司戮力于栽植内控优先和风险支配的理念，培养全体职工的风险防守意志，营造一个 浓厚的风险支配的文化氛围和环境，使全体职工实时了解关系的法律法例、管理层的经营想 想、公司的规章轨制并自愿衔命，使风险意志聚合到公司各个部门、各个岗亭和各个业务环 节。      （2）风险评估      公司对组织结构、业务进程、经营运作行动进行分析，发现风险，并将风险进行分类， 找出风险散布点，并对风险进行分析和评估，找出引致风险产生的原因，采纳定性定量的手 段分析考量风险的上下和危害进程。落实责任东说念主，并不断完善关系的风险防守措施。      （3）支配行动      公司支配行动主要包括组织结构支配、操作支配和司帐支配等。      A．组织结构支配      各部门的树立体现部门之间职责有单干，但部门之间又彼此合作与制衡的原则。基金投 资管理、基金运作、市集营销部等业务部门有明确的授权单干，各部门的操作彼此孤独、相 互牵制何况有孤独的讲述系统，形成了权责分明、严实有用的三说念监控防地：      a. 以各岗亭方针责任制为基础的第一皆监控防地：各部门里面劳动岗亭合理单干、职 责明确，并有相应的岗亭说明书和岗亭责任制，对不相容的职务、岗亭分离树立，使不同的 岗亭之间形成一种彼此检查、彼此制约的关系，以减少作弊或差错发生的风险。      b. 各关系部门、关系岗亭之间彼此监督和牵制的第二说念监控防地：公司在关系部门、 关系岗亭之间建立尺度化的业务操作进程、进犯业务处理凭据传递和信息换取轨制，后续部 门及岗亭对前一部门及岗亭负有监督和检查的责任。      c. 以督察长、监察稽核部门对各岗亭、各部门、各机构、各项业务全面实施监督反馈 的第三说念监控防地。      B．操作支配      公司设定了一系列的操作支配的轨制技能，如尺度化业务进程、业务、岗亭和空间阻隔 轨制、授权分责轨制、聚合往返轨制、隐秘轨制、信息清晰轨制、档案贵府保全轨制、客户 投诉处理轨制等，支配日常运作和经营中的风险。             招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   C.司帐支配   公司确保基金资产与公司自有财产完全分开，分账管理，孤独核算；公司司帐核算与基 金司帐核算在业务表率、东说念主员岗亭和办公区域上进行严格辞别。公司对所管理的不同基金以 及本基金下分别设立账户，分账管理，以确保每只基金和基金资产的好意思满和孤独。   （4）信息换取   即指实时地杀青信息的流动，如从下到上的讲述和自上而下的反馈。   公司建立了里面办公自动化信息系统与业务陈说体系，通过建立有用的信拒却流渠说念， 保证公司职工及各级管理东说念主员不错充分了解与其职责关系的信息，保证信息实时投递稳妥的 东说念主员进行处理。   公司制定管理和业务讲述轨制，包括依期讲述轨制和不依期讲述轨制。依期讲述轨制按 照逐日、每月、每年度等不同的时辰频次进行讲述。   a.实行体系讲述道路：各业务东说念主员向部门负责东说念主讲述；部门负责东说念主向分管率领、总司理 讲述；   b.监督体系讲述道路：公司职工、各部门负责东说念主向监察稽核部门讲述，监察稽核部门向 总司理、督察长分别讲述；   c.督察长依期出具监察讲述，报送董事会过头下设的风险支配委员会和中国证监会；如 发现首要违章行动，应立即向董事会和中国证监会讲述。   （5）里面监控   督察长和监察稽核部门东说念主员负责日常监监劳动，促使公司职工积极参与和衔命里面支配 轨制，保证轨制有用地实施。公司监事会、董事会风险支配委员会、督察长、风险管理委员 会、监察稽核部门对里面支配轨制延续地进行造就，造就其是否相宜规矩要求并加以充实和 改善，实时反馈政策法例、市集环境、技巧等成分的变化趋势，保证内控轨制的有用性。             招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                         §4 基金托管东说念主   称呼：中国工商银行股份有限公司   注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号   成立时辰：1984 年 1 月 1 日   法定代表东说念主：廖林   注册成本：东说念主民币 35，640，625.7089 万元   研究电话：010-66105799   研究东说念主：郭明   收尾 2024 年 3 月，中国工商银行资产托管部共有职工 210 东说念主，平均年级 38 岁，99%以 上职工领有大学本科以上学历，高管东说念主员均领有研究生以上学历或高等技巧职称。   动作中国大陆托管服务的先驱，中国工商银行自 1998 年在国内首家提供托管服务以 来，剿袭“老实信用、辛勤尽责”的宗旨，依靠严实科学的风险管理和里面支配体系、表率 的管理模式、先进的营运系统和专科的服务团队，严格履行资产托管东说念主职责，为境表里纷乱 投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专科的托管服务，展现优异的市集 形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最老成的产物线。领有包括证券投资基金、 信赖资产、保障资产、社会保障基金、基本养老保障、企业年金基金、QFII 资产、QDII 资 产、股权投资基金、证券公司蚁结伙产管理商量、证券公司定向资产管理商量、交易银行信 贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类皆全的托管 产物体系，同期在国内率先开展绩效评估、风险管理等升值服务，不错为万般客户提供个性 化的托管服务。收尾 2023 年 12 月，中国工商银行共托管证券投资基金 1404 只。自 2003 年以来，中国工商银行一语气二十一年得回香港《亚洲货币》、英国《全球托管东说念主》、香港《财 资》、好意思国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境表里巨擘财经媒体评比 的 97 项最好托管银行大奖；是得回奖项最多的国内托管银行，优良的服务品性得回国表里 金融领域的延续认同和平凡好评。          招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务马上发展，长久保持在资产托管行业的 上风地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一手抓内控建造”的作念法 是分不开的。资产托管部相等心疼改进和加强里面风险管理劳动，在积极拓展各项托管业务 的同期，把加强风险防守和支配的力度，尽心培育内控文化，完善风险支配机制，强化业务 容貌全过程风险管理动作进犯劳动来作念。从 2005 年于今共十七次成功通过评估组织里面控 制和安全措施最巨擘的 ISAE3402 审阅，全部得回无保属见解的支配及有用性讲述。充分表 明孤独第三方对中国工商银行托管服务在风险管理、里面支配方面的健全性和有用性的全面 认同，也诠释中国工商银行托管服务的风险支配才智照旧与海外大型托管银行接轨，达到国 际先进水平。面前，ISAE3402 审阅照旧成为年度化、老例化的内控劳动技能。   保证业务运作严格盲从国度相关法律法例和行业监管功令，强化和建立遵法经营、表率 运作的经营想想和经营立场，形成一个运作表率化、管理科学化、监控轨制化的内控体系； 防守和化解经营风险，保证托管资产的安全好意思满；羡慕持有东说念主的权益；保障资产托管业务安 全、有用、稳健运行。   中国工商银行资产托管业务里面风险支配组织结构由中国工商银行稽核监察部门（内控 合规部、里面审计局）、资产托管部内设风险支配处及资产托管部各业务处室共同组成。总 行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业务部门风险支配劳动进行指导、监督。 资产托管部里面树立专门负责稽核监察劳动的里面风险支配处，配备专职稽核监察东说念主员，在 总司理的径直率领下，依影相关法律规章，对业务的运行孤独愚弄稽核监察权利。各业务处 室在各自职责范围内实施具体的风险支配措施。   （1）正当性原则。内控轨制应当相宜国度法律法例及监管机构的监管要求，并聚合于 托管业务经营管理行动的长久。   （2）好意思满性原则。托管业务的各项经营管理行动都必须有相应的表率法式和监督制约； 监督制约应浸透到托管业务的全过程和各个操作步调，粉饰通盘的部门、岗亭和东说念主员。   （3）实时性原则。托管业务经营行动必须在发生时能准确实时地记录；按照“内控优 先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须作念到已建立关系的规章轨制。   （4）审慎性原则。各项业务经营行动必须防守风险，审慎经营，保证基金资产和其他 委用资产的安全与好意思满。   （5）有用性原则。内控轨制应根据国度政策、法律及经营管理的需要当令修改完善， 并保证得到全面落实实行，不得有任何空间、时限及东说念主员的例外。   （6）孤独性原则。设立专门履行托管东说念主职责的管理部门；径直操作主说念主员和支配东说念主员必 须相对孤独，稳妥分离；内控轨制的检查、评价部门必须孤独于内控轨制的制定和实行部门。          招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   （1）严格的阻隔轨制。资产托管业务与传统业求实行严格分离，建立了明确的岗亭职 责、科学的业务进程、详备的操作手册、严格的东说念主员行动表率等一系列规章轨制，并采纳了 邃密的防火墙阻隔轨制，或者确保资产孤独、环境孤独、东说念主员孤独、业务轨制和管理孤独、 麇集孤独。   （2）高层检查。主管行率领与部门高等管理层动作工行托管业务政策和策略的制定者 和管理者，要求下级部门实时讲述经营管理情况和终点情况，以检查资产托管部在杀青里面 支配方针方面的进展，并根据检查情况建议里面支配措施，督促职能管理部门改进。   （3）东说念主事支配。资产托管部严格落实岗亭责任制，建立“自控防地”、“互控防地”、 “监控防地”三说念支配防地，健全绩效侦查和激励机制，栽植“以东说念主为本”的内控文化，增 强职工的责任心和荣誉感，培育团队精神和中枢竞争力。并通过进行依期、定向的业务与职 业说念德培训、签订承诺书，使职工栽植风险防守与支配理念。   （4）经营支配。资产托管部通过制定商量、编制预算等方法开展多样业务营销行动、 处理各项事务，从而有用地支配和配置组织资源，达到资源利用和效益最大化目的。   （5）里面风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强里面风险管理， 依期或不依期地对业务运作情景进行检查、监控，指导业务部门进行风险识别、评估，制定 并实施风险支配措施，排查风险隐患。   （6）数据安全支配。咱们通过业务操作区相对孤独、数据和传真加密、数据传输线路 的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。   （7）济急准备与响应。资产托管业务建立专门的难堪收复中心，制定了基于数据、应 用、操作、环境四个层面的完备的难堪收复决策，并组织职工依期演练。为使演练愈加接近 实战，资产托管部不断提高演练尺度，从领先的按照预订时辰演练发展到面前的“偶而演练”。 从演练结果看，资产托管部完全有才智在发生难堪的情况下两个小时内收复业务。   （1）资产托管部里面树立专职稽核监察部门，配备专职稽核监察东说念主员，在总司理的直 接率领下，依影相关法律规章，全面贯彻落实全程监控想想，确保资产托管业务健康、踏实 地发展。   （2）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要自上而下每个职工 的共同参与，只好这么，风险支配轨制和措施才会全面、有用。资产托管部实施全员风险管 理，将风险支配责任落实到具体业务部门和业务岗亭，每位职工对我方岗亭职责范围内的风 险负责，通过建立纵向双东说念主制、横向多部门制的里面组织结构，形成不同部门、不同岗亭相 互制衡的组织结构。   （3）建立健全规章轨制。资产托管部十分神疼内控轨制的建造，一贯坚持把风险防守 和支配的理念和方法融入岗亭职责、轨制建造和劳动进程中。经过多年力争，资产托管部已           招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 经建立了一整套里面风险支配轨制，包括：岗亭职责、业务操作进程、稽核监察轨制、信息 清晰轨制等，粉饰通盘部门和岗亭，浸透各项业务过程，形成各个业务步调之间的彼此制约 机制。   （4）里面风险支配长久是托管部劳动重心之一，保持与业务发展同等地位。资产托管 业务是交易银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就终点强调表率运作，一直将建 立一个系统、高效的风险防守和支配体系动作劳动重心。跟着市集环境的变化和托管业务的 快速发展，新问题、新情况不断出现，资产托管部长久将风险管理放在与业务发展同等进犯 的位置，视风险防守和支配为托管业务生计和发展的生命线。   根据《基金法》、基金合同、托管契约和相关基金法例的规矩，基金托管东说念主对基金的投 资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资报复行动、基金参与银行间债券市集、基金 资产净值的估量打算、基金份额净值估量打算、应收资金到账、基金用度开支及收入笃定、基金收益 分配、关系信息清晰、基金宣传推介材料中登载基金功绩推崇数据等进行监督和核查。   基金托管东说念主发现基金管理东说念主违背《基金法》、基金合同、基金托管契约或相关基金法律 法例规矩的行动，应实时以书面体式文告基金管理东说念主限期纠正，基金管理东说念主收到文告后应及 时查对，并以书面体式对基金托管东说念主发出回函阐述。在限期内，基金托管东说念主有权随时对文告 事项进行复查，督促基金管理东说念主改正。基金管理东说念主对基金托管东说念主文告的违章事项未能在限期 内纠正的，基金托管东说念主应讲述中国证监会。   基金托管东说念主发现基金管理东说念主有首要违章行动，应立即讲述中国证监会，同期文告基金管 理东说念主限期纠正。              招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                        §5 关系服务机构   直销机构：招商基金管理有限公司   招商基金客户服务热线：400-887-9555（免资料话费）   招商基金官网往返平台   往返网站：www.cmfchina.com   客服电话：400-887-9555（免资料话费）   电话：（0755）83076995   传真：（0755）83199059   研究东说念主：李璟   招商基金机构业务部   地址：北京市西城区月坛南街 1 号院 3 号楼 1801   电话：（010）56937404   研究东说念主：贾晓航   地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号上海招商银行大厦南塔 15 楼   电话：（021）38577388   研究东说念主：胡祖望   地址：深圳市福田区深南正途 7088 号招商银行大厦 23 楼   电话：（0755）83190401   研究东说念主：张鹏   招商基金直销往返服务研究方式   地址：广东省深圳市福田区深南正途 7028 号时期科技大厦 7 层招商基金客户服务部直 销柜台   电话：（0755）83196359 83196358   传真：（0755）83196360   备用传真：（0755）83199266   研究东说念主：冯敏              招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   本基金非直销销售机构信息请详见基金管理东说念主官网公示的销售机构信息表。基金管理东说念主 可根据相关法律法例规矩诊治销售机构，并在基金管理东说念主网站公示。   称呼：招商基金管理有限公司   注册地址：深圳市福田区深南正途 7088 号   法定代表东说念主：王小青   电话：（0755）83196445   传真：（0755）83196436   研究东说念主：宋宇彬   称呼：上海源泰讼师事务所   注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼   负责东说念主：廖海   电话：（021）51150298   传真：（021）51150398   承办讼师：刘佳、张雯倩   研究东说念主：刘佳   称呼：德勤华永司帐师事务所（特殊普通合伙）   注册地址：上海市延安东路 222 番外滩中心 30 楼   实行事务合伙东说念主：付建超   电话：021-6141 8888   传真：021-6335 0003   承办注册司帐师：曾浩、江丽雅   研究东说念主：曾浩、江丽雅              招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                §6 基金的召募与基金合同的胜利    本基金由基金管理东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息清晰办法》、 《业务功令》、《流动性风险管理规矩》等相关法律、法例、规章及《基金合同》，并经中 国证券监督管理委员会证监许可〔2020〕1682 号文注册准予公开召募。召募期从 2020 年 8 月 11 日起到 2020 年 8 月 24 日止，共召募 7，199，959，726.40 份基金份额，有用认购总户数为    本基金的基金合同已于 2020 年 8 月 27 日慎重胜利。    《基金合同》胜利后，一语气 20 个劳动日出现基金份额持有东说念主数目起火 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理东说念主应当在依期讲述中给予清晰；一语气 50 个劳动日 出现前述情形的，基金合同应当隔断，无需召开基金份额持有东说念主大会。    法律法例或中国证监会另有规矩时，从其规矩。          招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）           §7 基金份额的申购、赎回及转换   本基金的申购、赎回将通过各销售机构进行。   直销及非直销机构请参见本招募说明书“关系服务机构”及关系公告。   基金管理东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理东说念主网站公示。基金投资者应 当在销售机构办理基金销售业务的营业场地或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的 申购与赎回。   投资东说念主在盛开日办理基金份额的申购，但对于每份基金份额，仅可在该基金份额锁定持 有期届满后的下一个劳动日办理基金份额赎回。盛开日的具体办理时辰为上海证券往返所、 深圳证券往返所的平淡往返日的往返时辰（若本基金参与港股通往返且该劳动日为非港股通 往返日时，则基金管理东说念主可根据实践情况决定本基金是否盛开申购、赎回及转换业务，具体 以届时提前发布的公告为准）。但基金管理东说念主根据法律法例、中国证监会的要求或基金合同 的规矩公告暂停申购、赎回时除外。   本基金每份基金份额的锁定持有期为一年。锁定持有期内不可办理赎回及转换转出业务。 基金合同胜利后，若出现新的证券/期货往返市集、证券/期货往返所往返时辰变更、新的业 务发展或其他特殊情况，基金管理东说念主将视情况对前述盛开日及盛开时辰进行相应的诊治，但 应在实施日前依照《信息清晰办法》的相关规矩在规矩媒介上公告。   基金管理东说念主可根据实践情况照章决定本基金出手办理申购的具体日历，具体业务办理时 间在申购出手公告中规矩。   基金份额锁定持有期届满后的下一个劳动日起，基金份额持有东说念主方可就相应基金份额提 出赎回肯求。基金管理东说念主自基金合同胜利之日或基金份额申购阐述日次年的年度对日起出手 办理赎回，具体业务办理时辰在赎回出手公告中规矩。   在笃定申购出手与赎回出手时辰后，基金管理东说念主应在申购、赎回盛开日前依照《信息披 露办法》的相关规矩在规矩媒介上公告申购与赎回的出手时辰。   基金管理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时辰办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时辰建议申购、赎回或转换肯求且登记机构阐述接 受的，其基金份额申购、赎回或转换价钱为下一盛开日基金份额申购、赎回或转换的价钱。           招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 值为基准进行估量打算； 按序赎回； 法权益不受毁伤并得到公正对待。   基金管理东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行诊治。基金管理东说念主必须在新规 则出手实施前依照《信息清晰办法》的相关规矩在规矩媒介上公告。   原则上，投资者通过各销售机构网点和本基金管理东说念主官网往返平台初度申购和追加申购 的单笔最低金额为均 1 元（含申购费）；通过本基金管理东说念主直销机构申购，初度最低申购金 额为 50 万元（含申购费），追加申购单笔最低金额为 1 元（含申购费）。实践操作中，各 销售机构在相宜上述规矩的前提下，可根据情况调高初度申购和追加申购的最低金额，具体 以销售机构公布的为准，投资东说念主需衔命销售机构的关系规矩。   投资东说念主将当期分配的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。   通过各销售机构网点及本基金管理东说念主官网往返平台赎回的，每次赎回基金份额均不得低 于 1 份，基金份额持有东说念主赎回时或赎回后在销售机构网点或本基金管理东说念主官网往返平台保留 的基金份额余额不及 1 份的，在赎回时需一次全部赎回。实践操作中，以各销售机构及基金 管理东说念主官网往返平台的具体规矩为准。   如遇广宽赎回等情况发生而导致降速支付赎回款项或脱期办理赎回肯求时，赎回办理和 款项支付的办法将参照基金合同相关广宽赎回或一语气广宽赎回的要求处理。   基金转换分为转换转入和转换转出。通过各销售机构网点转换的，转出的基金份额不得 低于 1 份。   通过本基金管理东说念主官网往返平台转换的，每次转出份额不得低于 1 份。留存份额不及 1 份的，只能一次性赎回，不成进行转换。           招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 际操作中，以各销售机构的具体规矩为准。 应当采纳设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、回绝大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。基金管理东说念主基于投资运作与风险 支配的需要，可采纳上述措施对基金界限给予支配。具体见基金管理东说念主关系公告。 限制。基金管理东说念主必须在诊治前依照《信息清晰办法》的相关规矩在规矩媒介上公告。   投资东说念主必须根据销售机构规矩的法式，在盛开日的具体业务办理时辰内建议申购或赎回 的肯求。   投资者在申购基金份额时须按销售机构规矩的方式备足申购资金，投资者在提交赎回申 请时，必须有弥漫的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回肯求无效而不予受理。   投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时辰、处理功令等在遵 守基金合同和招募说明书规矩的前提下，以各销售机构的具体规矩为准。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东说念主托福申购款项，申购成立；基 金份额登记机构阐述基金份额时，申购胜利。   基金份额持有东说念主递交赎回肯求，赎回成立；基金份额登记机构阐述赎回时，赎复活效。 投资者赎回肯求胜利后，基金管理东说念主将通过基金登记机构过头关系基金销售机构在 T＋7 日 (包括该日)内支付赎回款项。遇证券/期货往返所或往返市集数据传输延长、通信系统故障、 银行数据交换系统故障或其它非基金管理东说念主及基金托管东说念主所能支配的成分影响业务处理流 程时，赎回款项顺延至下一个劳动日划出。在发生广宽赎回或基金合同载明的其他暂停赎回 或降速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同相关要求处理。   基金管理东说念主不错在法律法例允许的范围内，对上述业务办理时辰进行诊治，并提前公告。   基金管理东说念主应以往返时辰收尾前受理有用申购和赎回肯求确今日动作申购或赎回肯求 日(T 日)，在平淡情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该往返的有用性进行阐述。T 日提 交的有用肯求，投资东说念主可在 T+2 日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规矩的其他方 式查询肯求的阐述情况。若申购不胜利或无效，则申购款项本金退还给投资东说念主。如关系法律 法例以及中国证监会另有规矩，则依规矩实行。            招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   基金销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表肯求一定胜利，而仅代表销售机构如实 吸收到肯求。申购、赎回肯求的阐述以登记机构或基金管理东说念主的阐述结果为准。对于申购、 赎回肯求及基金份额的阐述情况，投资东说念主应实时查询并妥善愚弄正当权利，不然，由于投资 东说念主的罪恶产生的投资东说念主任何损失由投资东说念主自行承担。   基金管理东说念主可在法律法例允许的范围内、在不合基金份额持有东说念主利益形成毁伤的前提下， 对上述业务的办理时辰、方式等功令进行诊治。基金管理东说念主应在新功令出手实施前按照《信 息清晰办法》的相关规矩在规矩媒介公告。   本基金分为 A、C 两类基金份额，其中 A 类基金份额收取申购用度，C 类基金份额不收 取申购用度。本基金 A 类基金份额的申购费率按申购金额进行分档。投资东说念主在一天之内如 果有多笔申购，适用费率按单笔分别估量打算。   本基金 A 类基金份额的申购费率见下表：                  申购金额（M）         申购费率                   M＜100 万元        0.80%                   M≥500 万元       1000 元/笔   本基金的 A 类基金份额申购用度由 A 类基金份额的申购东说念主承担，不列入基金资产，用 于基金的市集推行、销售、登记等各项用度。   A 类基金份额申购用度的估量打算方法：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）                     ，或净申购金额=申购金额-固定申购费金额   申购用度=申购金额－净申购金额，或申购用度=固定申购费金额   申购用度以东说念主民币元为单元，估量打算结果均按舍去余数方法，保留到少许点后第 2 位，小 数点后第 3 位出手舍去，舍去部分归基金财产。 基金基金份额满 1 年。   本基金在锁定持有期届满后的下一个劳动日起不错建议赎回肯求，不收取赎回费。   （1）各基金间转换的用度为转出基金的申购补差费。   （2）本基金在锁依期届满后的下一个劳动日起不错办理转换转出业务，转出基金原则              招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 上不收取赎回费。      （3）每笔转换肯求的转入基金端，从申购费率（用度）低向高的基金转换时，收取转 入基金与转出基金的申购用度差额；申购补差用度按照转入基金金额所对应的申购费率（费 用）端倪进行补差估量打算。从申购费率（用度）高向低的基金转换时，不收取申购补差用度。      （4）基金转换采纳单笔估量打算法，投资者当日屡次转换的，单笔估量打算转换用度。      （5）持有东说念主对转入份额的持有期限自转入阐述之日算起。      www.cmfchina.com 网上往返，详备费率尺度或费率尺度的诊治请查阅官网往返平台及基 金管理东说念主公告。 额持有东说念主无本质不利影响的前提下诊治费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实 施日前依照《信息清晰办法》的相关规矩在规矩媒介上公告。 额持有东说念主无本质性不利影响的前提下，根据市集情况制定基金促销商量，针对投资东说念主依期或 不依期地开展基金促销行动。在基金促销行动期间，按关系监管部门要求履行必要手续后， 基金管理东说念主不错在法律法例允许的范围内稳妥调低本基金的申购费率和赎回费率，并进行公 告。 管理东说念主发布的关系公告。 估值的公正性。具体处理原则与操作表率衔命关系法律法例以及监管部门、自律功令的规矩。 除申购用度后除以肯求当日该类基金份额的基金份额净值，有用份额单元为份，申购份额的 估量打算结果均按舍去余数方法，保留到少许点后 2 位，舍去部分归基金财产。基金的申购金额 包括申购用度和净申购金额，其中：      （1）本基金 A 类基金份额申购份额的估量打算方式：      净申购金额=申购金额/（1+申购费率）      （注：对于适用固定金额申购费的申购，净申购金额=申购金额－固定申购费金额）      申购用度=申购金额－净申购金额      申购份额=净申购金额/T 日 A 类基金份额净值      （2）本基金 C 类基金份额申购份额的估量打算方式：               招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   申购份额=申购金额/T 日 C 类基金份额净值   例：某投资者（非特定投资东说念主）投资 100，800.00 元申购本基金 A 类基金份额，且该申 购肯求被全额阐述，对应的申购费率为 0.80%，假设申购当日基金 A 类基金份额净值为 1.2000 元，则可得到的申购份额为：   申购金额=100，800.00 元   净申购金额=100，800.00/(1+0.80%)=100，000.00 元   申购用度=100，800.00－100，000.00=800.00 元   申购份额=100，000.00/1.2000=83，333.33 份   即投资者（非特定投资东说念主）遴荐投资 100，800.00 元本金申购本基金 A 类基金份额，假 定申购当日基金 A 类基金份额净值为 1.2000 元，可得到 83，333.33 份 A 类基金份额。 肯求当日该类基金份额的基金份额净值的金额。赎回金额单元为元，估量打算结果保留到少许点 后 2 位，少许点后第 3 位出手舍去，舍去部分归基金财产。   赎回金额=赎回份额×T 日该类基金份额的基金份额净值   例：某投资者赎回锁定持有期届满的 10，000 份 A 类基金份额，假设赎回肯求当日的 A 类基金份额净值是 1.0680 元，则可得到的赎回金额为：   赎回金额=10，000×1.0680=10，680.00 元   即：投资者赎回锁定持有期届满的 10，000 份 A 类基金份额，假设赎回当日 A 类基金份 额净值是 1.0680 元，则其可得到的赎回金额为 10，680.00 元。   T 日基金份额净值=T 日闭市后的该基金资产净值/T 日该基金份额的余额数目。   T 日的万般基金份额净值在今日收市后估量打算，并按照基金合同的约定进行公告。遇特殊 情况，经履行稳妥法式，不错稳妥延长估量打算或公告。本基金万般基金份额净值的估量打算，均保 留到少许点后 4 位，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。如 按照上述保留位数的份额净值对投资者的申购或赎回进行阐述同能引起基金份额净值剧烈 波动的，为羡慕基金份额持有东说念主利益，管理东说念主与托管东说念主协商一致后，不错加多基金份额净值 的保留位数并以此进行阐述，具体保留位数以届时公告为准。如关系法律法例以及中国证监 会另有规矩，则依规矩实行。   投资者申购基金胜利后，基金登记机构在 T+1 日为投资者登记权益并办理登记手续。   投资者赎回基金胜利后，基金登记机构在 T+1 日为投资者办理扣除权益的登记手续。            招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   基金管理东说念主不错在法律法例允许的范围内，对上述登记办理时辰进行诊治，但不得本质 影响投资者的正当权益，基金管理东说念主最迟于出手实施前依照《信息清晰办法》的相关规矩在 规矩媒介上公告。   （1）因不可抗力导致基金无法平淡运作。   （2）发生基金合同规矩的暂停基金资产估值情况时。   （3）证券、期货往返所往返时辰非平淡停市，导致基金管理东说念主无法估量打算当日基金资产 净值。   （4）接受某笔或某些申购肯求可能会影响或毁伤现存基金份额持有东说念主利益时。   （5）基金资产界限过大，使基金管理东说念主无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金 功绩产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。   （6）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市集价钱且继承 估值技巧仍导致公允价值存在首要不笃定性时，经与基金托管东说念主协商阐述后，基金管理东说念主应 当暂停接受基金申购肯求。   （7）基金管理东说念主接受某笔或者某些申购肯求有可能导致单一投资者持有基金份额的比 例达到或者进步 50%，或者变相躲避 50%聚合度的情形。   （8）因港股通往返当日额度使用收场而暂停或罢手接受买入申报，或者发生证券往返 服务公司等机构认定的往返特地情况并决定暂停提供部分或者全部港股通服务，或者发生其 他影响通过内地与香港股票市集往返互联互通机制进行平淡往返的情形。   （9）法律法例规矩或中国证监会认定的其他情形。   发生上述第（1）、（2）、（3）、（5）、（6）、（8）、（9）项暂停申购情形之一 且基金管理东说念主决定暂停接受投资东说念主申购肯求时，基金管理东说念主应当根据相关规矩在规矩媒介上 刊登暂停申购公告。如果投资东说念主的申购肯求被回绝，被回绝的申购款项本金将退还给投资东说念主。 在暂停申购的情况摒除时，基金管理东说念主应实时收复申购业务的办理。   （1）因不可抗力导致基金管理东说念主不成支付赎回款项。   （2）发生基金合同规矩的暂停基金资产估值情况时。   （3）证券、期货往返所往返时辰非平淡停市，导致基金管理东说念主无法估量打算当日基金资产 净值。   （4）一语气两个或两个以上盛开日发生广宽赎回。          招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   （5）发生连接接受赎回肯求将毁伤现存基金份额持有东说念主利益的情形时，基金管理东说念主可 暂停接受基金份额持有东说念主的赎回肯求。   （6）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市集价钱且继承 估值技巧仍导致公允价值存在首要不笃定性时，经与基金托管东说念主协商阐述后，基金管理东说念主应 当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求。   （7）发生证券往返服务公司等机构认定的往返特地情况并决定暂停提供部分或者全部 港股通服务，或者发生其他影响通过内地与香港股票市集往返互联互通机制进行平淡往返的 情形。   （8）法律法例规矩或中国证监会认定的其他情形。   发生上述情形之一且基金管理东说念主决定暂停赎回或降速支付赎回款项时，基金管理东说念主应按 规矩报中国证监会备案，已阐述的赎回肯求，基金管理东说念主应足额支付；如暂时不成足额支付， 未支付部分可脱期支付。若出现上述第（4）项所述情形，按基金合同的关系要求处理。在 暂停赎回的情况摒除时，基金管理东说念主应实时收复赎回业务的办理并公告。   若本基金单个盛开日内的基金份额净赎回肯求(赎回肯求份额总和加上基金转换中转出 肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金转换中转入肯求份额总和后的余额)进步前一 日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了广宽赎回。   当基金出现广宽赎回时，基金管理东说念主不错根据基金那时的资产组合情景决定全额赎回、 部分脱期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东说念主觉得有才智支付投资东说念主的全部赎回肯求时，按平淡赎回 法式实行。   （2）部分脱期赎回：当基金管理东说念主觉得支付投资东说念主的赎回肯求有清贫或觉得因支付投 资东说念主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金管理东说念主在当 日接受赎回比例不低于上一日基金总份额 10%的前提下，可对其余赎回肯求脱期办理。对于 当日的赎回肯求，应当按单个账户赎回肯求量占赎回肯求总量的比例，笃定当日受理的赎回 份额。对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回肯求时不错遴荐脱期赎回或取消赎回。遴荐延 期赎回的，将自动转入下一个盛开日连接赎回，直到全部赎回为止；遴荐取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回肯求将被撤销。脱期的赎回肯求与下一盛开日赎回肯求一并处理，无优 先权并以下一盛开日的基金份额净值为基础估量打算赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。             招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 如投资东说念主在提交赎回肯求时未作明确遴荐，投资东说念主未能赎回部分作自动脱期赎回处理。部分 脱期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）当本基金出现广宽赎回时且基金管理东说念主决定部分脱期赎回的，在单个基金份额持 有东说念主赎回肯求进步前一日基金总份额 10%的情形下，基金管理东说念主觉得支付该基金份额持有东说念主 的全部赎回肯求有清贫或者因支付该基金份额持有东说念主的全部赎回肯求而进行的财产变现可 能会对基金资产净值形成较大波动时，不错对该基金份额持有东说念主的赎回肯求进步前一日基金 总份额 10%的部分进行脱期办理。对于其余当日未脱期办理的赎回肯求，应当按单个账户未 脱期办理的赎回肯求量占未脱期办理的赎回肯求总量的比例，笃定当日受理的赎回份额。对 于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回肯求时不错遴荐脱期赎回或取消赎回。遴荐脱期赎回的， 将自动转入下一个盛开日连接赎回，直到全部赎回为止；遴荐取消赎回的，当日未获受理的 部分赎回肯求将被撤销。脱期的赎回肯求与下一盛开日赎回肯求一并处理，无优先权并以下 一盛开日的基金份额净值为基础估量打算赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东说念主在 提交赎回肯求时未作明确遴荐，投资东说念主未能赎回部分作自动脱期赎回处理。部分脱期赎回不 受单笔赎回最低份额的限制。   （4）暂停赎回：一语气 2 个盛开日以上(含本数)发生广宽赎回，如基金管理东说念主觉得有必要， 可暂停接受基金的赎回肯求；照旧接受的赎回肯求不错降速支付赎回款项，但不得进步 20 个劳动日，并应当在规矩媒介上进行公告。   当发生上述广宽赎回并脱期办理时，基金管理东说念主应当通过邮寄、传真或者招募说明书规 定的其他方式在 3 个往返日内文告基金份额持有东说念主，说明相关处理方法，并在 2 日内在规矩 媒介上刊登公告。 停公告。 办法》的相关规矩，在规矩媒介上刊登基金重新盛开申购或赎回公告；也不错根据实践情况 在暂停公告中明确重新盛开申购或赎回的时辰，届时不再另行发布重新盛开的公告。   基金管理东说念主不错根据关系法律法例以及基金合同的规矩决定开办本基金与基金管理东说念主 管理的其他基金之间的转换业务，基金转换不错收取一定的转换费，关系功令由基金管理东说念主 届时根据关系法律法例及基金合同的规矩制定并公告，并提前奉告基金托管东说念主与关系机构。            招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）      基金的非往返过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制实行等情形而产生的非 往返过户以及登记机构认同、相宜法律法例的其它非往返过户。不论在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东说念主。      继承是指基金份额持有东说念主牺牲，其持有的基金份额由其正当的继承东说念主继承；捐赠指基金 份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社会团体；司法强制实行是 指司法机构依据胜利司法文书将基金份额持有东说念主理有的基金份额强制划转给其他天然东说念主、法 东说念主或其他组织。办理非往返过户必须提供基金登记机构要求提供的关系贵府，对于相宜条件 的非往返过户肯求按基金登记机构的规矩办理，并按基金登记机构规矩的尺度收费。      基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照规矩的尺度收取转托管费。      如果出现基金管理东说念主、登记机构、办理转托管的销售机构因技巧系统性能限制或其它合 理原因，不错暂停该业务或者回绝基金份额持有东说念主的转托管肯求。      基金管理东说念主不错为投资东说念主办理依期定额投资商量，具体功令由基金管理东说念主另行规矩。投 资东说念主在办理依期定额投资商量时可自行约定每期申购金额，每期申购金额必须不低于基金管 理东说念主在关系公告或更新的招募说明书中所规矩的依期定额投资商量最低申购金额。      基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、相宜法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益 一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配与支付。法律法例或监管部门另有规矩的除外。      如关系法律法例允许，并在不合基金份额持有东说念主权益产生本质性不利影响的情形下，基 金管理东说念主办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管理东说念主将制定和实施相应的业务规 则。            招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   根据届时有用的相关法律法例和政策的规矩，本基金不错以除申购、赎回之外的其他交 易方式进行转让。   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机制”章节 或届时发布的关系公告。             招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                    §8 基金的投资      本基金以追求十足收益为方针，在严格支配风险的前提下，追求基金资产的耐久踏实增 值。      本基金的投资范围为具有邃密流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的股票和存托 凭证（包括主板、中小板、创业板过头他中国证监会允许基金投资的股票和存托凭证）、港 股通标的股票、债券（包括国债、央行单子、金融债券、企业债券、公司债券、中期单子、 短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府救济机构债、政府救济债券、方位政府债、可 转换债券、可分离往返可转债、可交换债券过头他经中国证监会允许投资的债券）、资产支 持证券、债券回购、同行存单、银行入款、货币市集器用、股指期货、国债期货，以及法律 法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用，但须相宜中国证监会的关系规矩。      本基金投资于评级在 AA+及以上司别的信用债，其中投资于 AAA 评级的信用债占信用 债投资比例为 50%-100%，投资于 AA+评级的信用债占信用债投资比例为 0-50%。关系资信 评级机构须取得中国证监会证券评级业务许可。      本基金可根据关系法律法例和基金合同的约定参与融资业务。      如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行稳妥法式后，可 以将其纳入投资范围。      本基金投资组合中股票、存托凭证投资比例为基金资产的 0-30%，其中投资于港股通标 的股票的比例不进步股票资产的 50%。本基金投资于同行存单的比例不得进步基金资产净值 的 20%。本基金每个往返日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的往返保证金后， 应当保持不低于基金资产净值 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券。其中，现款不包 括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。股指期货、国债期货的投资比例衔命国度关系 法律法例。      本基金可根据投资策略需要或不同配置地市集环境的变化，遴荐将部分基金资产投资于 港股通标的股票或遴荐不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非势必投资港股通 标的股票。      如果法律法例对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，待履行相应法式后，以变 更后的规矩为准。             招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）      本基金以获取十足收益为投资目的，采纳稳健的投资策略，在支配投资风险的基础之上 笃定大类资产配置比例，力争使投资者得回较为合理的十足收益。本基金的投资策略由大类 资产配置策略、股票投资策略、债券投资策略、资产救济证券投资策略、股指期货投资策略、 国债期货投资策略等部分组成。      本基金依据依期公布的宏不雅和金融数据以及投资部门对于宏不雅经济、股市政策、市集趋 势的抽象分析，重心温柔包括 GDP 增速、固定资产投资增速、净出口增速、通胀率、货币 供应、利率等宏不雅方针的变化趋势，同期强调金融市集投资者行动分析，温柔成本市集资金 供求关系变化等成分，在潜入分析和充分论证的基础上评估宏不雅经济运行及政策对成本市集 的影响标的和力度，形成资产配置的合座估量打算。      （1）A 股投资策略      本基金主要采纳从下到上的选股策略，通过定量分析和定性分析相结合的方法挖掘优质 上市公司，筛选其中安全角落较高的个股构建投资组合。 势的股票动作备选投资标的。本基金主要从盈利才智、成长才智以及估值水对等方面对股票 进行考量。      盈利才智方面，本基金主要通过净资产收益率（ROE），毛利率，净利率，EBITDA/主 营业务收入等方针分析评估上市公司创造利润的才智；      成长才智方面，本基金主要通过 EPS 增长率和主营业务收入增长率等方针分析评估上 市公司翌日的盈利增长速率；      估值水平方面，本基金主要通过市盈率（P/E）、市净率（P/B）、市盈增长比率（PEG）、 摆脱现款流贴现（FCFF，FCFE）和企业价值/EBITDA 等方针分析评估股票的估值是否有吸 引力。 展策略、基本面变化、竞争上风、管理水平、估值相比和行业景气度趋势等关健成分，评估 上市公司的中耐久发展长进、成长性和中枢竞争力，进一步优化备选投资标的。      （2）港股投资策略      本基金所投资香港市集股票标的除适用上述股票投资策略外，还需温柔： 布、往返轨制、市集流动性、投资者结构、市集波动性、涨跌停限制、估值与盈利禀报等方 面；             招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   本基金继承债券投资策略包括：久期策略、期限结构策略、个券遴荐策略和相对价值判 断策略等，对于可转换公司债、信用债等投资品种，将根据其特色采纳相应的投资策略。   （1）久期策略   根据国表里的宏不雅经济方式、经济周期、国度的货币政策、汇率政策等经济成分，对未 来利率走势作念出斟酌，并笃定本基金投资组合久期的黑白。   （2）期限结构策略   根据海番邦内经济方式、国度的货币政策、汇率政策、货币市集的供需关系、投资者对 翌日利率的预期等成分，对收益率弧线的变动趋势及变动幅度作念出斟酌，收益率弧线的变动 趋势包括：朝上平行转移、向下平行转移、弧线趋缓调动、弧线笔陡调动、弧线正蝶式转移、 弧线反蝶式转移，并根据变动趋势及变动幅度斟酌来决定信用投资产物组合的期限结构，然 后遴荐采纳相应的期限结构策略。。   （3）个券遴荐策略   通过分析债券收益率弧线变动、各期限段品种收益率及收益率基差波动等成分，斟酌收 益率弧线的变动趋势，并结合流动性偏好、信用分析等多种市集成分进行分析，抽象评判个 券的投资价值。在个券遴荐的基础上，构建模拟组合，并相比不同模拟组合之间的收益和风 险匹配情况，笃定风险、收益匹配最好的组合。   （4）相对价值判断策略   根据对同类债券的相对价值判断，遴荐合适的往返时机，增持相对低估、价钱将上升的 债券，减持相对高估、价钱将下降的债券。   （5）可转换公司债投资策略   由于可转债兼具债性和股性，其投资风险和收益介于股票和债券之间，可转债相对价值 分析策略通过分析不同市集环境下其股性和债性的相对价值，把抓可转债的价值走向，遴荐 相应券种，从而获取较高投资收益。   （6）信用债投资策略   信用品种收益率的主要影响成分为利率品种基准收益与信用利差。信用利差是信用产物 相对国债、央行单子等利率产物获取较高收益的开端。信用利差主要受两方面的影响，一方 面为债券所对应信用品级的市集平均信用利差水平，另一方面为刊行东说念主自己的信用情景。   信用债市集合座的信用利差水平和信用债刊行主体自身信用情景的变化都会对信用债 个券的利差水平产生进犯影响，因此，一方面，本基金将从经济周期、国度政策、行业景气 度和债券市集的供求情景等多个方面考量信用利差的合座变化趋势；另一方面，本基金还将 以里面信用评级为主、外部信用评级为辅，即继承表里结合的信用研究和评级轨制，研究债 券刊行主体企业的基本面，以笃定企业主体债的实践信用情景。            招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）    在支配风险的前提下，本基金对资产救济证券从五个方面抽象订价，遴荐低估的品种进 行投资。五个方面包括信用成分、流动性成分、利率成分、税得益分和提前还款成分。    本基金投资股指期货将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，主要遴荐流动性好、 往返活跃的股指期货合约。通过对股指期货的投资，杀青管理市集风险和改善投资组合风险 收益本性的目的。    本基金参与国债期货投资是为了有用支配债券市集的系统性风险，本基金将根据风险管 理原则，以套期保值为主要目的，限度运用国债期货提高投资组合运作后果。在国债期货投 资过程中，基金管理东说念主通过对宏不雅经济和利率市集走势的分析与判断，并充分商量国债期货 的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置，严慎进行投资，以诊治债券组合的久期，降 低投资组合的合座风险。    为了更好地杀青投资方针，在抽象商量预期风险、收益、流动性等成分的基础上，本基 金可参与融资业务。    在支配风险的前提下，本基金将根据本基金的投资方针和股票投资策略，基于对基础证 券投资价值的潜入研究判断，进行存托凭证的投资。    基金的投资组合应衔命以下限制： 资比例不进步本基金股票资产的 50%； 的 A 股和 H 股合并估量打算），其市值不进步基金资产净值的 10%； 在境内和香港同期上市的 A 股和 H 股合并估量打算），不进步该证券的 10%； 的 10%； 界限的 10%；              招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 过其万般资产救济证券系数界限的 10%； 救济证券期间，如果其信用品级下降、不再相宜投资尺度，应在评级讲述发布之日起 3 个月 内给予全部卖出； 所申报的股票数目不进步拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 的 10%；在职何往返日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得进步基金持有的股票总市值 的 20%；本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，系数（轧差估量打算）应当 相宜基金合同对于股票投资比例的相关约定；在职何往返日内往返（不包括平仓）的股指期 货合约的成交金额不得进步上一往返日基金资产净值的 20%； 的 15%；在职何往返日日终，持有的卖出洋债期货合约价值不得进步基金持有的债券总市值 的 30%；基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出洋债期 货合约价值，系数（轧差估量打算）应当相宜基金合同对于债券投资比例的相关约定；在职何交 易日内往返（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得进步上一往返日基金资产净值的 不得进步基金资产净值的 95%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政 府债券）、资产救济证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； 当保持不低于基金资产净值 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中，现款不包括 结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 基金）持有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得进步该上市公司可流畅股票的 15%；本基 金管理东说念主管理的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得进步该上市公司可 流畅股票的 30%； 证券市集波动、上市公司股票停牌、基金界限变动等基金管理东说念主之外的成分致使基金不相宜 该比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；             招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 往返的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致； 市值之和，不得进步基金资产净值的 95%；   除上述 8、14、16、17 情形之外，因证券/期货市集波动、证券刊行东说念主合并、基金界限 变动等基金管理东说念主之外的成分致使基金投资比例不相宜上述规矩投资比例的，基金管理东说念主应 当在 10 个往返日内进行诊治，但中国证监会规矩的特殊情形除外。   基金管理东说念主应当自基金合同胜利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例相宜基金合同 的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当相宜基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与检查自基金合同胜利之日起出手。   如果法律法例或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在履行稳妥法式 后，则本基金投资不再受关系限制。   为羡慕基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过头控股鞭策、实践支配东说念主或者 与其有首要横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关联交 易的，应当相宜基金的投资方针和投资策略，衔命基金份额持有东说念主利益优先原则，防守利益 打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公正合理价钱实行。关系往返必须预先 得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例给予清晰。首要关联往返应提交基金管理东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的孤独董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联往返事项 进行审查。           招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   法律法例或监管部门取消或变更上述报复性规矩，如适用于本基金，则本基金投资不再 受关系限制或按变更后的规矩实行。   本基金的功绩相比基准为：沪深 300 指数收益率*10%+恒生抽象指数收益率（经汇率调 整后）*5%+中证全债指数收益率*85%   沪深 300 指数由专科指数提供商中证指数有限公司编制和发布，由沪深 A 股中界限大、 流动性好的最具代表性的 300 只股票组成，以抽象反馈沪深 A 股市集合座推崇，具有邃密 的市集代表性和市集影响力。   恒生抽象指数由恒生指数有限公司编制及发布，继承流畅市值加权法估量打算，每只成份股 的比重上限树立为 10%，是反馈香港股市价钱走势最有影响的股价指数。   中证全债指数是中证指数公司编制的抽象反馈银行间债券市集和沪深往返所债券市集 的跨市集债券指数，指数样本由银行间市集和沪深往返所市集的国债、金融债券及企业债券 组成。根据本基金的投资范围和投资比例，选用上述功绩相比基准或者客不雅、合理地反馈本 基金的风险收益特征。   如果今后法律法例发生变化，或者有更巨擘的、更能为市集广宽接受的功绩相比基准推 出，或者市集上出现愈加妥贴用于本基金的功绩相比基准，以及如果翌日指数发布机构不再 公布上述指数或蜕变指数称呼时，经与基金托管东说念主协商一致，履行关系法式后，本基金管理 东说念主可在报中国证监会备案后变更功绩相比基准并实时公告，无需召开基金份额持有东说念主大会。   本基金是搀杂型基金，预期收益和预期风险高于货币市集基金和债券型基金。   本基金资产投资于港股通标的股票，会靠近港股通机制下因投资环境、投资标的、市集 轨制以及往返功令等互异带来的突出风险，包括港股市集股价波动较大的风险（港股市集实 行 T+0 反转往返，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能推崇出比 A 股更为剧烈的股价 波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益形成损失）、港股通机制下往返日不连 贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不成平淡往返，港股不成实时卖 出，可能带来一定的流动性风险）等。 持有东说念主的利益；            招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 欠妥利益。   当基金持有特定资产且存在或潜在首要赎回肯求时，根据最大限制保护基金份额持有东说念主 利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并筹商司帐师事务所见解后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩相比基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施法式、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有首要影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规矩。   招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金管理东说念主－招商基金管理有限公司的董事会及 董事保证本讲述所载贵府不存在作假记录、误导性述说或首要遗漏，并对其内容简直切性、 准确性和好意思满性承担个别及连带责任。   本投资组合讲述所载数据收尾 2024 年 6 月 30 日，开端于《招商瑞泽一年持有期搀杂型 证券投资基金 2024 年第 2 季度讲述》。                                             占基金总资产的比例     序号            容貌      金额（元）                                                （%）              其中：股票          77，197，041.10         13.61              其中：债券         473，493，057.19         83.50                  资产救济证券                 -             -              其中：买断式回购的                  -             -              买入返售金融资产             招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                 金系数     注：上表权益投资中通过港股通往返机制投资的港股金额东说念主民币 18，091，804.83 元，占 基金净值比例 3.85%。                                                 金额单元：东说念主民币元                                                 占基金资产净值比例       代码             行业类别    公允价值（元）                                                    （％） A               农、林、牧、渔业          515，590.00           0.11 B               采矿业              6，058，807.00          1.29 C               制造业             35，183，797.91          7.50 D               电力、热力、燃气及                   -             -                 水分娩和供应业 E               建筑业               689，832.00           0.15 F               批发和零卖业                      -             - G               交通运载、仓储和邮        2，981，434.60          0.64                 政业 H               住宿和餐饮业                      -             - I               信息传输、软件和信        3，284，396.00          0.70                 息技巧服务业 J               金融业              4，914，478.30          1.05 K               房地产业              667，332.00           0.14 L               租借和商务服务业                    -             - M               科学研究和技巧服务         928，803.00           0.20                 业 N               水利、环境和人人设         547，580.00           0.12                 施管理业 O               住户服务、修理和其                   -             -                 他服务业 P               教育               2，387，834.46          0.51 Q               卫生和社会劳动                     -             - R               文化、体育和文娱业         945，351.00           0.20 S               抽象                          -             -                 系数              59，105，236.27         12.59                   招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                                                             金额单元：东说念主民币元           行业类别                 公允价值（东说念主民币元）            占基金资产净值比例（%） 通确信务                                  3，176，199.42                     0.68 非日常生活耗尽品                              2，560，418.78                     0.55 日常耗尽品                                            -                          - 动力                                    1，408，995.39                     0.30 金融                                               -                          - 医疗保健                                   552，916.19                      0.12 工业                                    3，081，645.77                     0.66 信息技巧                                  1，745，695.95                     0.37 原材料                                   2，822，234.72                     0.60 房地产                                   1，088，900.25                     0.23 公用作事                                  1，654，798.36                     0.35 系数                     18，091，804.83                                   3.85      注：以上分类继承彭博提供的海外通用行业分类尺度。                                                             金额单元：东说念主民币元                                                                     占基金资产                                                      公允价值  序号             股票代码           股票称呼   数目（股）                          净值比例                                                       （元）                                                                      （％）                                                             金额单元：东说念主民币元                                                             占基金资产净值比例           序号              债券品种         公允价值（元）                                                                （％）               招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                     其中：政策性金融债          30，710，024.59                6.54                                                        金额单元：东说念主民币元                                                                 占基金资产  序号         债券代码           债券称呼     数目（张）       公允价值（元）          净值比例                                                                  （％）                          MTN002                          永续债 01 资明细  本基金本讲述期末未持有资产救济证券。  本基金本讲述期末未持有贵金属。  本基金本讲述期末未持有权证。              招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                                                    金额单元：东说念主民币元 代码       称呼       持仓量（买/     合约市值            公允价值变         风险说明                   卖）         （元）             动（元） IC2407   IC2407         -2   -1，967，040.00     59，920.00             - IF2407   IF2407         -1   -1，031，100.00      8，580.00             - IM2407   IM2407         -4   -3，886，400.00    112，480.00             - 公允价值变动总额系数（元）                                               180，980.00 股指期货投成本期收益（元）                                               155，325.24 股指期货投成本期公允价值变动（元）                                           172，580.00      本基金投资股指期货将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，主要遴荐流动性好、 往返活跃的股指期货合约。通过对股指期货的投资，杀青管理市集风险和改善投资组合风险 收益本性的目的。      本基金参与国债期货投资是为了有用支配债券市集的系统性风险，本基金将根据风险管 理原则，以套期保值为主要目的，限度运用国债期货提高投资组合运作后果。在国债期货投 资过程中，基金管理东说念主通过对宏不雅经济和利率市集走势的分析与判断，并充分商量国债期货 的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置，严慎进行投资，以诊治债券组合的久期，降 低投资组合的合座风险。      本基金本讲述期末未持有国债期货合约。      本基金本讲述期未持有国债期货合约。               招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）     讲述期内基金投资的前十名证券除 20 国开 03（证券代码 200203）、21 北京银行永续 债 02（证券代码 2120110）、21 中国银行永续债 01（证券代码 2128019）、23 蛇口 02（证 券代码 148383）外其他证券的刊行主体未有被监管部门立案拜谒，不存在讲述编制日前一 年内受到公开指责、处罚的情形。     根据发布的关系公告，该证券刊行东说念主在讲述期内因违章经营、未照章履行职责，屡次受 到监管机构的处罚。     根据发布的关系公告，该证券刊行东说念主在讲述期内因违章经营、违背反洗钱法、未照章履 行职责等原因，屡次受到监管机构的处罚。     根据发布的关系公告，该证券刊行东说念主在讲述期内因违章经营、涉嫌违背法律法例、违背 税收管理规矩、未照章履行职责等原因，屡次受到监管机构的处罚。     根据 2023 年 8 月 16 日发布的关系公告，该证券刊行东说念主因涉嫌违背法律法例被广东省通 信管理局责令改正。     对上述证券的投资决策法式的说明：本基金投资上述证券的投资决策法式相宜关系法律 法例和公司轨制的要求。     本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同规矩的备选股票库，本基金管理东说念主从轨制和 进程上要求股票必须先入库再买入。                                             金额单元：东说念主民币元         序号                    称呼            金额（元）             招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                                                  占基金资产净值   序号          债券代码        债券称呼   公允价值（元）                                                   比例（％）  本基金本讲述期末投资前十名股票中不存在流畅受限情况。                         招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                                   §9 基金的功绩           基金管理东说念主依照恪称职守、老实信用、严慎辛勤的原则管理和运用基金财产，但投资者      购买本基金并不就是将资金动作入款存放在银行或入款类金融机构，本基金管理东说念主不保证基      金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其翌日推崇。投资有风险，投资      者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。           本基金合同胜利以来的投资功绩及与同期基准的相比如下表所示：           招商瑞泽一年持有期搀杂 A：                                                      功绩相比                                   净值增长     功绩相比                         净值增长                         基准收益         阶段                        率尺度差     基准收益               ①-③      ②-④                          率①                          率尺度差                                     ②       率③                                                        ④ 自基金成立起至                   6.86%    0.14%    13.39%    0.17%   -6.53%   -0.03%           招商瑞泽一年持有期搀杂 C：                                                      功绩相比                                   净值增长     功绩相比                         净值增长                         基准收益         阶段                        率尺度差     基准收益               ①-③      ②-④                          率①                          率尺度差                                     ②       率③                                                        ④ 自基金成立起至                   5.22%    0.14%    13.39%    0.17%   -8.17%   -0.03%           注：本基金合同胜利日为 2020 年 8 月 27 日。           招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                   §10 基金的财产   基金资产总值是指基金领有的万般有价证券、银行入款本息、基金应收款项过头他资产 的价值总和。   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   基金托管东说念主根据关系法律法例、表大肆文献为本基金开立资金账户、证券账户、期货账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金销 售机构和基金登记机构自有的财产账户以过头他基金财产账户相孤独。   本基金财产孤独于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主保 管。基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律责任，其债权东说念主不得对本基金财产愚弄请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法例和《基 金合同》的规矩刑事责任外，基金财产不得被刑事责任。   基金管理东说念主、基金托管东说念主因照章结果、被照章撤销或者被照章宣告停业等原因进行算帐 的，基金财产不属于其算帐财产。基金管理东说念主管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务彼此抵销；基金管理东说念主管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得彼此抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基金财产强制实行。             招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                   §11 基金资产估值      本基金的估值日为本基金关系的证券往返场地的往返日以及国度法律法例规矩需要对 外皮露基金净值的非往返日。      基金所领有的股票、存托凭证、债券、资产救济证券、生息器用和银行入款本息、应收 款项、其它投资等资产及欠债。      基金管理东说念主在笃定关系金融资产和金融欠债的公允价值时，应相宜《企业司帐准则》、 监管部门相关规矩。 除司帐准则规矩的例外情况外，应将该报价不加诊治地应用于该资产或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近往返日后未发生影响公允价值计量的首要事件的，应继承最近往返日的 报价笃定公允价值。有充足把柄标明估值日或最近往返日的报价不成确切反馈公允价值的， 应答报价进行诊治，笃定公允价值。      与上述投资品种相通，但具有不同特征的，应以相通资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值技巧中商量不同特征成分的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制 是针对资产持有者的，那么在估值技巧中不应将该限制动作特征商量。此外，基金管理东说念主不 应试虑因其多量持有关系资产或欠债所产生的溢价或折价。 其他信息救济的估值技巧笃定公允价值。继承估值技巧笃定公允价值时，应优先使用可不雅察 输入值，只好在无法取得关系资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才不错 使用不可不雅察输入值。 诊治对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应答估值进行诊治并笃定公允价 值。            招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   （1）往返所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券往返所挂牌的市价（收 盘价）估值；估值日无往返的，且最近往返日后经济环境未发生首要变化且证券刊行机构未 发生影响证券价钱的首要事件的，以最近往返日的市价（收盘价）估值；如最近往返日后经 济环境发生了首要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的首要事件的，可参考访佛投资品 种的现行市价及首要变化成分，诊治最近往返市价，笃定公允价钱。   （2）往返所上市实行净价往返的债券，对于存在活跃市集的情况下，按估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；估值日莫得往返的，且最近往返日后经 济环境未发生首要变化，按估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 如最近往返日后经济环境发生了首要变化的，继承估值技巧笃定公允价值。   （3）往返所上市未实行净价往返的债券，对于存在活跃市集的情况下，按估值日收盘 价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估值全价中所含的债券 应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得往返的，且最近往返日后经济环境未发生首要变 化，按最近往返日收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估 值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；如最近往返日后经济环境发生了首要变 化的，继承估值技巧笃定公允价值。   （4）往返所上市不存在活跃市集的有价证券，继承估值技巧笃定公允价值。往返所上 市的资产救济证券，继承估值技巧笃定公允价值，在估值技巧难以可靠计量公允价值的情况 下，按成本估值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券往返所挂牌的兼并股票 的估值方法估值；该日无往返的，以最近一日的市价（收盘价）估值。   （2）初度公开拓行未上市的股票、债券，继承估值技巧笃定公允价值，在估值技巧难 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）流畅受限的股票，包括非公开拓行股票、初度公开拓行股票时公司鞭策公开拓售 股份、通过巨额往返取得的带限售期的股票等（不包括停牌、新刊行未上市、回购往返中的 质押券等流畅受限股票），按监管机构或行业协会相关规矩笃定公允价值。 机构提供的估值价钱数据进行估值。 估值当日无结算价的，且最近往返日后经济环境未发生首要变化的，继承最近往返日结算价 估值。             招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 如法律法例及监管机构无关系规矩，基金管理东说念主与基金托管东说念主协商一致后笃定本基金的估值 汇率开端。 金将按权责发生制原则进行估值；对于因税收规矩诊治或其他原因导致基金实践交征税金与 估算的应交税金有互异的，基金将在关系税金诊治日或实践支付日进行相应的司帐处理。 估值。 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 值的公正性。 规矩估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、法式及关系法 律法例的规矩或者未能充分羡慕基金份额持有东说念主利益时，应立即文告对方，共同查明原因， 两边协商处理。   基金管理东说念主负责基金资产净值估量打算和基金司帐核算，并担任基金司帐责任方。就与本基 金相关的司帐问题，如经关系各方在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一致的见解，按照 基金管理东说念主对基金净值信息的估量打算结果对外给予公布。 份额的余额数目估量打算，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。基金管理东说念主不错设立 大额赎回情形下的净值精度济急诊治机制。国度另有规矩的，从其规矩。   基金管理东说念主于每个劳动日估量打算基金资产净值及万般基金份额净值，并按规矩公告。 的规矩暂停估值时除外。基金管理东说念主每个劳动日对基金资产估值后，将基金净值信息结果发 送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主对外公布。           招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   基金管理东说念主和基金托管东说念主将采纳必要、稳妥、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额的基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值舛讹时， 视为该类基金份额净值舛讹。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的罪恶形成估值舛讹，导致其他当事东说念主遭受损失的，罪恶的责任东说念主应当对由于该 估值舛讹遭受损欠妥事东说念主(“受损方”)的径直损失按下述“估值舛讹处理原则”给予补偿， 承担补偿责任。   上述估值舛讹的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据估量打算差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值舛讹已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值舛讹责任方应实时融合各方， 实时进行更正，因更正估值舛讹发生的用度由估值舛讹责任方承担；由于估值舛讹责任方未 实时更正已产生的估值舛讹，给当事东说念主形成损失的，由估值舛讹责任方对径直损失承担补偿 责任；若估值舛讹责任方照旧积极融合，何况有协助义务确当事东说念主有弥漫的时辰进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿责任。估值舛讹责任方应答更正的情况向相关当事东说念主进行确 认，确保估值舛讹已得到更正。   （2）估值舛讹的责任方对相关当事东说念主的径直损失负责，不合曲折损失负责，何况仅对 估值舛讹的相关径直当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值舛讹而得回欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值舛讹 责任方仍应答估值舛讹负责。如果由于得回欠妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还欠妥得利 形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值舛讹责任方应补偿受损方的损失，并在其 支付的补偿金额的范围内对得回欠妥得利确当事东说念主享有要求托福欠妥得利的权利；如果得回 欠妥得利确当事东说念主照旧将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其照旧得回的补偿 额加上照旧得回的欠妥得利返还的总和进步其实践损失的差额部分支付给估值舛讹责任方。   （4）估值舛讹诊治继承尽量收复至假设未发生估值舛讹的正确情形的方式。   估值舛讹被发现后，相关确当事东说念主应当实时进行处理，处理的法式如下：   （1）查明估值舛讹发生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据估值舛讹发生的原因笃定 估值舛讹的责任方；   （2）根据估值舛讹处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值舛讹形成的损失进行评估；   （3）根据估值舛讹处理原则或当事东说念主协商的方法由估值舛讹的责任方进行更正和补偿 损失；          招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   （4）根据估值舛讹处理的方法，需要修改基金登记机构往返数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值舛讹的更正向相关当事东说念主进行阐述。   （1）基金份额净值估量打算出现舛讹时，基金管理东说念主应当立即给予纠正，通报基金托管东说念主， 并采纳合理的措施防守损失进一步扩大。   （2）万般基金份额的基金份额净值估量打算舛讹偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时， 基金管理东说念主应当通报基金托管东说念主并报中国证监会备案；舛讹偏差达到该类基金份额净值的   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有规矩的，从其规矩处理。 基金管理东说念主应当暂停估值；   用于基金信息清晰的基金净值信息由基金管理东说念主负责估量打算，基金托管东说念主负责进行复核。 基金管理东说念主应于每个劳动日往返收尾后估量打算当日的基金资产净值和万般基金份额净值并发 送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值估量打算结果复核阐述后发送给基金管理东说念主，由基金管理东说念主 对基金净值信息给予公布。 金资产估值舛讹处理。 的数据舛讹，或国度司帐政策变更、市集功令变更等，基金管理东说念主和基金托管东说念主天然照旧采 取必要、稳妥、合理的措施进行检查，然而未能发现该舛讹的，由此形成的基金资产估值错 误，基金管理东说念主和基金托管东说念主免除补偿责任。但基金管理东说念主和基金托管东说念主应当积极采纳必要 的措施摒除或削弱由此形成的影响。         招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并清晰主袋账户 的基金份额净值和基金份额累计净值，暂停清晰侧袋账户的基金净值信息。              招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                  §12 基金的收益与分配      基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关系用度后的 余额，基金已杀青收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。      基金可供分配利润指收尾收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已杀青收益 的孰低数。 具体分配决策以公告为准，若《基金合同》胜利起火 3 个月可不进行收益分配； 现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；投资者遴荐红利再投资的，所转换的基 金份额从红利披发日起出手估量打算锁定持有期，每份基金份额的锁定持有期为 1 年；若投资者 不遴荐，本基金默许的收益分配方式是现款分成； 金份额净值减去每单元该类基金份额收益分配金额后不成低于面值； 售服务费将导致在可供分配利润上有所不同；本基金兼并类别的每份基金份额享有同瓜分配 权； 后第 3 位出手舍去，舍去部分归基金资产；      在不影响基金份额持有东说念主利益的情况下，基金管理东说念主可在不违背法律法例的前提下酌情 诊治以上基金收益分配原则，此项诊治不需要召开基金份额持有东说念主大会，但应于变更实施日 前在规矩媒介公告。            招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   基金收益分配决策中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、 分配时辰、分配数额及比例、分配方式等内容。   本基金收益分配决策由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息清晰办法》 在规矩媒介公告。   收益分配继承红利再投资方式免收再投资的用度。   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额持 有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的估量打算方法等相关事项衔命《业 务功令》的关系规矩。   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募说明书“侧袋机制”章 节的规矩。           招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                    §13 基金的用度与税收   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.00%年费率计提。管理费的估量打算方法如下：   H＝E×1.00%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理东说念主与基金托管东说念主 查对一致后，基金托管东说念主自动于次月首日起 5 个劳动日内从基金财产中一次性支付给基金管 理东说念主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.15%的年费率计提。托管费的估量打算方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理东说念主与基金托管东说念主 查对一致后，基金托管东说念主自动于次月首日起 5 个劳动日内从基金财产中一次性支付给基金托 管东说念主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。             招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.40%。 本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有东说念主服务，基金管理东说念主将在基金年 度讲述中对该项用度的列支情况作专项说明。本基金销售服务费按前一日 C 类基金份额的 基金资产净值的 0.40%年费率计提。   销售服务费计提的估量打算公式如下：   H=E×0.40%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理东说念主与基金托管 东说念主查对一致后，基金托管东说念主自动于次月首日起 5 个劳动日内从基金财产中一次性支付给基金 管理东说念主，由基金管理东说念主分别支付给各个基金销售机构。若遇法定节沐日、公放假等，支付日 期顺延。   上述“13.1 基金用度的种类”中第 4－11 项用度，根据相关法例及相应契约规矩，按费 用实践支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   下列用度不列入基金用度： 损失；   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相关的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费，详见本招募说明 书“侧袋机制”章节或关系公告。         招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例实行。基金财 产投资的关系税收，由基金份额持有东说念主承担，基金管理东说念主或者其他扣缴义务东说念主按照国度相关 税收征收的规矩代扣代缴。          招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                   §14 基金份额的登记   本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、算帐和结算业务，具体内容包括投资东说念主 基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐述、算帐和结算、代理披发红利、 建立并守护基金份额持有东说念主名册和办理非往返过户等。   本基金的登记业务由基金管理东说念主或基金管理东说念主委用的其他相宜条件的机构办理。基金管 理东说念主委用其他机构办理本基金登记业务的，应与代理东说念主签订委用代理契约，以明确基金管理 东说念主和代理机构在投资者基金账户管理、基金份额登记、算帐及基金往返阐述、披发红利、建 立并守护基金份额持有东说念主名册等事宜中的权利和义务，保护基金份额持有东说念主的正当权益。   基金登记机构享有以下权利： 始实施前在规矩媒介上公告；   基金登记机构承担以下义务： 份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得少于 20 年； 金带来的损失，须承担相应的补偿责任，但司法强制检查情形及法律法例及中国证监会规矩 的和《基金合同》约定的其他情形除外；         招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 服务；           招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                §15 基金的司帐与审计 如下原则：如果《基金合同》胜利少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度； 按影相关规矩编制基金司帐报表； 式阐述。 法》规矩的司帐师事务所过头注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需依照《信息清晰办法》在规矩媒介公告。          招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                  §16 基金的信息清晰 《流动性风险管理规矩》、《基金合同》过头他相关规矩。关系法律法例对于信 息清晰的规矩发生变化时，本基金从其最新规矩。   本基金信息清晰义务东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主大会的基金 份额持有东说念主过头日常机构（如有）等法律、行政法例和中国证监会规矩的天然东说念主、法东说念主和非 法东说念主组织。   本基金信息清晰义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为压根起点，按照法律法例和中国 证监会的规矩清晰基金信息，并保证所清晰信息简直切性、准确性、好意思满性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息清晰义务东说念主应当在中国证监会规矩时辰内，将应予清晰的基金信息通过相宜 中国证监会规矩条件的寰球性报刊（以下简称“规矩报刊”）及《信息清晰办法》规矩的互 联网网站（以下简称“规矩网站”，包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基 金电子清晰网站）等媒介清晰，并保证基金投资者或者按照《基金合同》约定的时辰和方式 查阅或者复制公开清晰的信息贵府。   本基金公开清晰的信息应继承汉文文本。同期继承外文文本的，基金信息清晰义务东说念主应 保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。   本基金公开清晰的信息继承阿拉伯数字；除终点说明外，货币单元为东说念主民币元。            招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   公开清晰的基金信息包括：   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基金份额 持有东说念主大会召开的功令及具体法式，说明基金产物的本性等波及基金投资者首要利益的事项 的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限制地清晰影响基金投资者决策的全部事项，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物本性、风险揭示、信息清晰及基金份额持有东说念主 服务等内容。《基金合同》胜利后，基金招募说明书的信息发生首要变更的，基金管理东说念主应 当在三个劳动日内，更新基金招募说明书并登载在规矩网站上；基金招募说明书其他信息发 生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金管理东说念主不再更新基金招募 说明书。   （3）基金托管契约是界定基金托管东说念主和基金管理东说念主在基金财产守护及基金运作监督等 行动中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金产物贵府概若是基金招募说明书的节录文献，用于向投资者提供简明的基金 概要信息。《基金合同》胜利后，基金产物贵府概要信息发生首要变更的，基金管理东说念主应当 在三个劳动日内，更新基金产物贵府概要，并登载在规矩网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金产物贵府概要其他信息发生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基金隔断运作 的，基金管理东说念主不再更新基金产物贵府概要。   基金管理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告。   基金召募肯求经中国证监会注册后，基金管理东说念主应当在基金份额发售的三日前，将基金 份额发售公告、基金招募说明书教唆性公告和基金合同教唆性公告登载在规矩报刊上，将基 金份额发售公告、基金招募说明书、基金产物贵府概要、《基金合同》和基金托管契约登载 在规矩网站上，其中基金产物贵府概要还应当登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托 管东说念主应当同期将《基金合同》、基金托管契约登载在规矩网站上。   对于基金产物贵府概要编制、清晰与更新要求，自《信息清晰办法》实施之日起一年后 出手实行。   基金管理东说念主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在规矩报刊和规矩网站上登载《基金 合同》胜利公告。            招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   《基金合同》胜利后，在出手办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东说念主应当至少每周 在规矩网站清晰一次万般基金份额净值和万般基金份额累计净值。   在出手办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东说念主应当在不晚于每个盛开日的次日，通 过规矩网站、基金销售机构网站或营业网点清晰盛开日的万般基金份额净值和万般基金份额 累计净值。   基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在规矩网站清晰半年度和年度 终末一日的万般基金份额净值和万般基金份额累计净值。   基金管理东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息清晰文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的估量打算方式及相关申购、赎回费率，并保证投资者或者在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息贵府。   基金管理东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度讲述，将年度讲述登载 在规矩网站上，并将年度讲述教唆性公告登载在规矩报刊上。基金年度讲述中的财务司帐报 告应当经过相宜《中华东说念主民共和国证券法》规矩的司帐师事务所审计。   基金管理东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期讲述，将中期讲述登 载在规矩网站上，并将中期讲述教唆性公告登载在规矩报刊上。   基金管理东说念主应当在季度收尾之日起十五个劳动日内，编制完成基金季度讲述，将季度报 告登载在规矩网站上，并将季度讲述教唆性公告登载在规矩报刊上。   《基金合同》胜利不及两个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度讲述、中期讲述或者 年度讲述。   如讲述期内出现单一投资者持有基金份额达到或进步基金总份额 20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金管理东说念主至少应当在依期讲述“影响投资者决策的其他进犯信息”项下 清晰该投资者的类别、讲述期末持有份额及占比、讲述期内持有份额变化情况及本基金的特 有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金管理东说念主应当在基金年度讲述和中期讲述中清晰基金组结伙产情况过头流动性风险 分析等。   本基金发生首要事件，相关信息清晰义务东说念主应在 2 日内编制临时讲述书，并登载在规矩 报刊和规矩网站上。   前款所称首要事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生首要影响 的下列事件：   （1）基金份额持有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）基金合同隔断、基金算帐；            招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   （3）转换基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，场外配资基金改聘司帐师事务所；   （5）基金管理东说念主委用基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东说念主委用基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管理东说念主、基金托管东说念主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金管理东说念主变更持有百分之五以上股权的鞭策、变更公司的实践支配东说念主；   （8）基金召募期延长或提前收尾召募；   （9）基金管理东说念主高等管理东说念主员、基金司理和基金托管东说念主专门基金托管部门负责东说念主发生 变动；   （10）基金管理东说念主的董事在最近 12 个月内变更进步百分之五十，基金管理东说念主、基金托 管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动进步百分之三十；   （11）波及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金管理东说念主或其高等管理东说念主员、基金司理因基金管理业务关系行动受到首要行政 处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务关系行动受到重 大行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过头控股鞭策、实践支配 东说念主或者与其有首要横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要 关联往返事项，中国证监会另有规矩的情形除外；   （14）基金收益分配事项；   （15）基金管理费、基金托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提尺度、计提 方式和费率发生变更；   （16）任一类基金份额净值计价舛讹达该类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金出手办理申购、赎回；   （18）本基金发生广宽赎回并脱期办理；   （19）本基金一语气发生广宽赎回并暂停接受赎回肯求或降速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回肯求或重新接受申购、赎回肯求；   （21）发生波及基金申购、赎回事项诊治或潜在影响投资者赎回等首要事项时；   （22）基金管理东说念主继承舞动订价机制进行估值；   （23）基金合同胜利后，一语气三十、四十、四十五个劳动日出现基金份额持有东说念主数目不 满二百东说念主或者基金资产净值低于五千万元情形的；   （24）基金信息清晰义务东说念主觉得可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项、基金合同约定的其他事项或中国证监会规矩的其他事项。             招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   在《基金合同》存续期限内，任何人人媒介中出现的或者在市集崇高传的音信可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持有东说念主权益的，关系 信息清晰义务东说念主明察后应当立即对该音信进行公开显露，并将相关情况立即讲述中国证监会。   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   基金合同隔断的，基金管理东说念主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进行算帐并作 出算帐讲述。算帐讲述应当经过相宜《中华东说念主民共和国证券法》规矩的司帐师事务所审计， 并由讼师事务所出具法律见解书。基金财产算帐小组应当将算帐讲述登载在规矩网站上，并 将算帐讲述教唆性公告登载在规矩报刊上。   基金管理东说念主应在基金季度讲述、中期讲述、年度讲述等依期讲述和招募说明书（更新） 等文献中清晰的股指期货往返情况，应当包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险方针等， 并充分揭示股指期货往返对本基金总体风险的影响以及是否相宜既定的投资政策和投资目 标等。   基金管理东说念主应在基金季度讲述、中期讲述、年度讲述等依期讲述和招募说明书（更新） 等文献中清晰的国债期货往返情况，应当包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险方针等， 并充分揭示国债期货往返对本基金总体风险的影响以及是否相宜既定的投资政策和投资目 标等。   基金管理东说念主应在基金季度讲述中清晰其持有的资产救济证券总额、资产救济证券市值占 基金净资产的比例和讲述期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产救济证券明 细。基金管理东说念主应在基金年报及中期讲述中清晰其持有的资产救济证券总额、资产救济证券 市值占基金净资产的比例和讲述期内通盘的资产救济证券明细。   基金管理东说念主应当在基金季度讲述、中期讲述、年度讲述等依期讲述和招募说明书（更新） 等文献中清晰港股通标的股票的投资情况，包括讲述期末本基金在香港地区证券市集的权益 投资散布情况及按关系法律法例及中国证监会要求清晰港股通标的股票的投资明细等内容。 若中国证监会对公开召募证券投资基金通过内地与香港股票市集往返互联互通机制投资香 港股票市集的信息清晰另有规矩的，从其规矩。          招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   本基金参与融资业务的，基金管理东说念主应当在季度讲述、中期讲述、年度讲述等依期讲述 和招募说明书（更新）等文献中清晰参与融资业务往返情况，包括投资策略、业务开展情况、 损益情况、风险过头管理情况等。   本基金实施侧袋机制的，关系信息清晰义务东说念主应当根据法律法例、基金合同和招募说明 书的规矩进行信息清晰，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规矩。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息清晰管理轨制，指定专门部门及高等管理东说念主 员负责管理信息清晰事务。   基金信息清晰义务东说念主公开清晰基金信息，应当相宜中国证监会关系基金信息清晰内容与 方法准则等法例的规矩。   基金托管东说念主应当按照关系法律法例、中国证监会的规矩和《基金合同》的约定，对基金 管理东说念主编制的基金资产净值、万般基金份额净值、万般基金份额申购赎回价钱、基金依期报 告、更新的招募说明书、基金产物贵府概要、基金算帐讲述等公开清晰的关系基金信息进行 复核、审查，并向基金管理东说念主进行书面或电子阐述。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在规矩报刊中遴荐清晰信息的报刊，单只基金只需遴荐一 家报刊。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子清晰网站报送拟清晰的基金信息， 并保证关系报送信息简直切、准确、好意思满、实时。   为强化投资者保护，普及信息清晰服务质地，基金管理东说念主应当自中国证监会规矩之日起， 按照中国证监会规矩向投资者实时提供对其投资决策有首要影响的信息。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除照章在规矩媒介上清晰信息外，还不错根据需要在其他人人 媒介清晰信息，然而其他人人媒介不得早于规矩媒介清晰信息，何况在不同媒介上清晰兼并 信息的内容应当一致。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求清晰信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证公正对待投资者、不误导投资者、不影响基金平淡投资操作的前提 下，自主普及信息清晰服务的质地。具体要求应当相宜中国证监会及自律功令的关系规矩。 前述自主清晰如产生信息清晰用度，该用度不得从基金财产中列支。   为基金信息清晰义务东说念主公开清晰的基金信息出具审计讲述、法律见解书的专科机构，应 当制作劳动底稿，并将关系档案至少保存到《基金合同》隔断后十年。             招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   照章必须清晰的信息发布后，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当按照关系法律法例规矩将信 息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   当出现下述情况时，基金管理东说念主和基金托管东说念主可暂停或延长清晰基金关系信息：            招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                     §17 风险揭示      证券投资基金（以下简称“基金”）是一种耐久投资器用，其主邀功能是分散投资，降 低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等或者提供固定收益预期的 金融器用，投资东说念主购买基金，既可能按其持有份额共享基金投资所产生的收益，也可能承担 基金投资所带来的损失。基金在投资运作过程中可能靠近多样风险，既包括市集风险，也包 括基金自身的管理风险、技巧风险和合规风险等。      广宽赎回风险是盛开式基金所突出的一种风险，即当单个盛开日基金的净赎回肯求进步 上一日本基金总份额的百分之十时，投资东说念主将可能无法实时赎回持有的全部基金份额。      基金分为股票型基金、搀杂型基金、债券型基金、货币市集基金等不同类型，投资东说念主投 资不同类型的基金将得回不同的收益预期，也将承担不同进程的风险。一般来说，基金的收 益预期越高，投资东说念主承担的风险也越大。投资东说念主应当防卫阅读基金合同、招募说明书、基金 产物贵府概要等基金法律文献，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期 限、投资教导、资产情景等判断基金是否和投资东说念主的风险承受才智相适合。      基金管理东说念主建议基金投资者在遴荐本基金之前，通过正规的门路，如：招商基金客户服 务热线（4008879555），招商基金公司网站（www.cmfchina.com）或者通过其他非直销销售 机构，对本基金进行充分、详备的了解。在对我方的资金情景、投资期限、收益预期和风险 承受才智作念出客不雅合理的评估后，再作念出是否投资的决定。投资者应确保在投成本基金后， 即使出现短期的耗损也不会给我方的平淡生活带来很大的影响。      投资东说念主应当充分了解基金依期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。依期定额投资是 指引投资东说念主进行耐久投资、平均投资成本的一种浅陋易行的投资方式。然而依期定额投资并 不成躲避基金投资所固有的风险，不成保证投资东说念主得回收益，也不是替代储蓄的等效应许方 式。      基金管理东说念主提请投资东说念主终点谛视，因基金份额拆分、分成等行动导致基金份额净值变化， 不会改变基金的风险收益特征，不会裁减基金投资风险或提高基金投资收益。因基金份额拆 分、分成等行动导致基金份额净值诊治至 1 元运转面值，在市集波动等成分的影响下，基金 投资仍有可能出现耗损或基金份额净值仍有可能低于运转面值。      基金管理东说念主承诺以老实信用、辛勤尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一 定盈利，也不保证最低收益。基金管理东说念主管理的其他基金的功绩不组成对本基金功绩推崇的 保证。基金管理东说念主提醒投资东说念主基金投资的“买者自夸”原则，在作念出投资决策后，基金运营 情景与基金净值变化引致的投资风险，由投资东说念主自行包袱。              招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   证券市集受多样成分的影响所引起的波动，将对本基金资产产生潜在风险。引起市集风 险的主要成分有：   货币政策、财政政策、产业政策、国有股减持与流畅政策等国度经济政策的变化会对质 券市集产生影响，导致证券市集价钱波动而产生的风险。   跟着经济运行的周期性变化，证券市集的收益水平也呈周期性变化，本基金的投资品种 可能发生价钱波动，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   利率的变化径直影响着债券的价钱和收益率，同期也影响到证券市集资金供求关系，并 在一定进程上影响上市公司的盈利水平，上述变化将在一定进程上影响本基金的收益。   上市公司的经营情景受多种成分影响，如管理才智、财务情景、市集长进、行业竞争、 东说念主员教训等都会导致公司盈利发生变化。如果本基金所投资的上市公司盈利下降，其股票价 格可能会下落，或或者用于分配的利润减少，导致本基金投资收益减少。   本基金的利润将主要采纳现款体式来分配，而通货蔓延将使现款购买力下降，从而影响 基金所产生的实践收益率。   流动性风险是指因证券市集往返量不及，导致证券不成迅速、低成土产货变现的风险。流 动性风险还包括基金出现广宽赎回，致使莫得弥漫的现款应付赎回支付所引致的风险。   本基金属于盛开式基金，如果出现较大数额赎回肯求，则使得基金资产变现清贫，基金 靠近流动性风险。   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“基金份额的申购、赎回及转换”章节。   本基金的投资市集主要为证券/期货往返所、寰球银行间债券市集等流动性较好的表率 型往返场地，主要投资对象为具有邃密流动性的股票、存托凭证、债券和货币市集器用等， 同期本基金基于分散投资的原则在行业和个券方面未有高聚合度的特征，抽象评估在平淡市 场环境下本基金的流动性风险适中。             招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   基金出现广宽赎回情形下，基金管理东说念主不错根据基金那时的资产组合情景或广宽赎回份 额占比情况决定全额赎回、部分脱期赎回或暂停赎回。同期，如本基金单个基金份额持有东说念主 在单个盛开日肯求赎回基金份额进步基金总份额一定比例以上的，基金管理东说念主有权对其采纳 部分脱期赎回肯求的措施。   在市集大幅波动、流动性零落等极点情况下发生无法应答投资者赎回需求的情形时，基 金管理东说念主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法例及基金合同的规矩，抽象运用 万般流动性风险管理器用，对赎回肯求等进行限度诊治，动作特定情形下基金管理东说念主流动性 风险的提拔措施，包括但不限于：   （1）脱期办理广宽赎回肯求   投资东说念主具体请参见本招募说明书“基金份额的申购、赎回及转换”中“广宽赎回的情形 及处理方式”的关系内容。   当本基金出现上述情形时，本基金可能无法实时夸口通盘投资东说念主的赎回肯求，投资东说念主收 到赎回款项的时辰也可能晚于预期。   （2）暂停接受赎回肯求   投资东说念主具体请参见基金合同“基金份额的申购与赎回”中“暂停赎回或降速支付赎回款 项的情形”，详备了解本基金暂停接受赎回肯求的情形及法式。   在此情形下，投资东说念主的部分或全部赎回肯求可能被回绝，同期投资东说念主完成基金赎回时的 基金份额净值可能与其提交赎回肯求时的基金份额净值不同。   （3）降速支付赎回款项   投资东说念主具体请参见基金合同“基金份额的申购与赎回”中“暂停赎回或降速支付赎回款 项的情形”，和本招募说明书“基金份额的申购、赎回及转换”中“广宽赎回的情形及处理 方式”，详备了解本基金降速支付赎回款项的情形及法式。   在此情形下，投资东说念主收到赎回款项的时辰将可能比一般平淡情形下有所延长。   （4）收取短期赎回费   本基金对峙续持有期限少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上述赎回费 全额计入基金财产。   （5）暂停基金估值   投资东说念主具体请参见本招募说明书“基金资产估值”中“暂停估值的情形”，详备了解本 基金暂停估值的情形及法式。   在此情形下，投资东说念主莫得可供参考的基金份额净值，同期赎回肯求可能被脱期办理或被 暂停接受，或被降速支付赎回款项。   （6）舞动订价             招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）      当本基金际遇大额申购赎回时，通过诊治基金份额净值的方式，将基金诊治投资组合的 市集冲击成老实配给实践申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有东说念主利益的不利 影响，确保投资者的正当权益不受毁伤并得到公正对待。      （7）中国证监会认定的其他措施。      对于万般流动性风险管理器用的使用，基金管理东说念主将依照严格审批、审慎决策的原则， 实时有用地对风险进行监测和评估，使用前经过里面审批法式并与基金托管东说念主协商一致。在 实践运用万般流动性风险管理器用时，投资者的赎回肯求、赎回款项支付等可能受到相应影 响，基金管理东说念主将严格依照法律法例及基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的正当权 益。      基金在往返过程发生交收违约，或者基金所投资债券之刊行东说念主出现违约、回绝支付到期 本息，都可能导致基金资产损成仇收益变化，从而产生风险。      在基金管理运作过程中，管理东说念主的常识、技能、教导、判断等主不雅成分会影响其对关系 信息和经济方式、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平。 时也不成保证基金净值或者完全随同或卓著市集高涨幅度。      金融生息品是一种金交融约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，其评价主要源 自于对挂钩资产的价钱与价钱波动的预期。投资于生息品需承受市集风险、信用风险、流动 性风险、操作风险和法律风险等。由于生息品常常具有杠杆效应，价钱波动比标的器用更为 剧烈，有时候比投资标的资产要承担更高的风险。何况由于生息品订价格外复杂，不稳妥的 估值有可能使基金资产靠近损失风险。      股指期货继承保证金往返轨制，由于保证金往返具有杠杆性，当出现不利行情时，股价 指数眇小的变动就可能会使投资者权益遭受较大损失。股指期货继承逐日无欠债结算轨制， 如果莫得在规矩的时辰内补足保证金，按规矩将被强制平仓，可能给投资带来首要损失。            招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   国债期货继承保证金往返轨制，由于保证金往返具有杠杆性，当相应期限国债收益率出 现不利变动时，可能会导致投资东说念主权益遭受较大损失。国债期货继承逐日无欠债结算轨制， 如果莫得在规矩的时辰内补足保证金，按规矩将被强制平仓，可能给投资带来首要损失。   （1）信用风险：基金所投资的资产救济证券之债务东说念主出现违约，或在往返过程中发生 交收违约，或由于资产救济证券信用质地裁减导致证券价钱下降，形成基金财产损失。   （2）利率风险：市集利率波动会导致资产救济证券的收益率和价钱的变动，一般而言， 如果市集利率上升，本基金持有资产救济证券将靠近价钱下降、本金损失的风险，而如果市 场利率下降，资产救济证券利息的再投资收益将靠近下降的风险。   （3）流动性风险：受资产救济证券市集界限及往返活跃进程的影响，资产救济证券可 能无法在兼并价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。   （4）提前偿付风险：债务东说念主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使基金资 产靠近再投资风险。   本基金可投资港股通标的股票，在往返时辰内提交订单依据的港币买入参考汇率和卖出 参考汇率，并不就是最闭幕算汇率。港股通往返日日终，中国证券登记结算有限责任公司进 行净额换汇，将换汇成本按成交金额分担至每笔往返，笃定往返实践使用的结算汇率。故本 基金投资靠近汇率风险。   （1）本基金将通过内地与香港股票市集往返互联互通机制投资于香港市集，在市集进 入、投资额度、可投资对象、往返功令、税务政策等方面都有一定的限制，而且此类限制可 能会不断诊治，这些限制成分的变化可能对本基金参加或退出当地市集形成贫窭，从而对投 资收益以及平淡的申购赎回产生径直或曲折的影响。   （2）香港市集往返功令有别于内地 A 股市集功令，此外，在互联互通机制下参与香港 股票投资还将靠近包括但不限于如下特殊风险： 者将靠近在停市期间无法进行港股通往返的风险；出现上交所证券往返服务公司认定的往返 特地情况时，上交所证券往返服务公司将可能暂停提供部分或者全部港股通服务，投资者将 靠近在暂停服务期间无法进行港股通往返的风险； 得的港股通股票之外的联交所上市证券，只能通过港股通卖出，但不得买入，上交所另有规 定的除外；因港股通股票权益分配或者转换等情况取得的联交所上市股票的认购权利在联交            招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 所上市的，不错通过港股通卖出，但不得行权；因港股通股票权益分拨、转换或者上市公司 被收购等所取得的非联交所上市证券，不错享有关系权益，但不得通过港股通买入或者卖出； 结算对投资者设定的意愿搜集期比香港结算的搜集期稍早收尾；投票莫得权益登记日的，以 投票截止日的持有动作估量打算基准；投票数目超出持稀有量的，按照比例分配持有基数。以上 所述成分可能会给本基金投资带来特殊往返风险。 持有期内不可办理赎回及转换转出业务。因此基金份额持有东说念主靠近在锁定持有期内不成赎回 基金份额的风险。 金资产净值低于 5000 万元情形的，基金合同应当隔断，无需召开基金份额持有东说念主大会。投 资东说念主将靠近《基金合同》提前隔断的风险。   本基金的投资范围包括存托凭证，可能靠近存托凭证价钱大幅波动甚而出现较大耗损的 风险，以及与存托凭证刊行机制关系的风险，包括存托凭证持有东说念主与境外基础证券刊行东说念主的 鞭策在法律地位、享有权利等方面存在互异可能激勉的风险；存托凭证持有东说念主在分成派息、 愚弄表决权等方面的特殊安排可能激勉的风险；存托契约自动箝制存托凭证持有东说念主的风险； 因多地上市形成存托凭证价钱互异以及波动的风险；存托凭证持有东说念主权益被摊薄的风险；存 托凭证退市的风险；已在境外上市的基础证券刊行东说念主，在延续信息清晰监管方面与境内可能 存在互异的风险；境表里法律轨制、监管环境互异可能导致的其他风险。   债券回购为普及基金组合收益提供了可能，但也存在一定的风险。举例：回购往返中， 往返敌手在回购到期时不成偿还全部或部分证券或价款，形成基金资产损失的风险；回购利 率大于债券投资收益而导致的风险；由于回购操作导致投资总量放大，进而放大基金组合风 险的风险；债券回购在对基金组合收益进行放大的同期，也放大了基金组合的波动性（尺度 差），基金组合的风险将会加大；回购比例越高，风险流露进程也就越高，对基金净值形成 损失的可能性也就越大。如发生债券回购交收违约，质押券可能靠近被处置的风险，因处置 价钱、数目、时辰等的不笃定，可能会给基金资产形成损失。   当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将罢手清晰基金份额净值， 并不得办理申购、赎回和转换。因特定资产的变当前辰具有不笃定性，最终变现价钱也具有             招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 不笃定性何况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有东说念主可能因此 靠近损失。 风险   本基金法律文献投资章节相关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市 场广宽限定等作念出的概述性描述，代表了一般市集情况下本基金的耐久风险收益特征。销售 机构(包括直销机构和其他销售机构)根据关系法律法例对本基金进行风险评价，不同的销售 机构继承的评价方法也不同，因此销售机构的风险品级评价与基金法律文献中风险收益特征 的表述可能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才智与产 品风险之间的匹配造就。   关系当事东说念主在业务各步调操作过程中，因里面支配存在劣势或者东说念主为成分形成操作短处 或违背操作规程等引致的风险，举例，越权违章往返、司帐部门诓骗、往返舛讹、IT 系统 故障等风险。   在盛开式基金的多样往返行动或者后台运作中，可能因为技巧系统的故障或者差错而影 响往返的平淡进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技巧风险可能来自基金管理公司、 登记机构、销售机构、证券/期货往返所、证券登记结算机构等等。   由于法律法例方面的原因，某些市集行动受到限制或合同不成平淡实行，导致基金资产 的损失。   干戈、天然灾害等不可抗力成分的出现，将会严重影响证券市集的运行，可能导致基金 资产的损失。金融市集危险、行业竞争、代理商违约、托管行违约等超出基金管理东说念主自身直 接支配才智之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有东说念主利益受损。            招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                   §18 侧袋机制   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金份额持有东说念主 利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并筹商司帐师事务所见解后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东说念主大会。基金管理东说念主应当 在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金管理东说念主应以基金份额持有东说念主的原有账户份额为基础，阐述相应 侧袋账户份额。   （一）基金份额的申购与赎回   侧袋机制实施期间，基金管理东说念主不办理侧袋账户的申购、赎回和转换。基金份额持有东说念主 肯求申购、赎回或转换侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或转换肯求将被回绝。   基金管理东说念主将照章保障主袋账户份额持有东说念主享有基金合同约定的赎回权利，并根据主袋 账户运作情况合理笃定申购事项，具体事项届时将由基金管理东说念主在关系公告中规矩。   （二）基金的投资   侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作方针和基金功绩方针应当以主袋账户资产为 基准。   基金管理东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个往返日内完成对主袋账户投资组合的调 整，但因资产流动性受限等中国证监会规矩的情形除外。   （三）基金的用度   侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取管理费。   基金管理东说念主不错将与侧袋账户相关的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特定资产变现 后方可列支。   （四）基金的收益分配   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额夸口基金合同收益分配条件的情形下，基金管理东说念主 可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。   （五）基金的信息清晰            招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   侧袋机制实施期间，基金管理东说念主应当暂停清晰侧袋账户的基金份额净值和基金份额累计 净值。   基金管理东说念主应当在基金依期讲述中清晰讲述期内特定资产处置进展情况，清晰讲述期末 特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区间并不代表特定资产最终的变现价钱， 不动作基金管理东说念主对特定资产最终变现价钱的承诺。   基金管理东说念主在启用侧袋机制、处置特定资产、隔断侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生首要影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及法式、特定资产流动性和估值情况、 对投资者申购赎回的影响、风险教唆等进犯信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时辰、向侧袋账户份额持有 东说念主支付的款项、关系用度发生情况等进犯信息。   （六）特定资产处置算帐   基金管理东说念主将按照基金份额持有东说念主利益最大化原则，采纳将特定资产给予处置变现等方 式，实时向侧袋账户份额持有东说念主支付对应款项。   （七）侧袋的审计   基金管理东说念主应当在启用侧袋机制和隔断侧袋机制后，实时遴聘相宜《中华东说念主民共和国证 券法》规矩的司帐师事务所进行审计并清晰专项审计见解。 分，如将来法律法例或监管功令修改导致关系内容被取消或变更的，基金管理东说念主 经与基金托管东说念主协商一致并履行稳妥法式后，在对基金份额持有东说念主利益无本质性 不利影响的前提下，可径直对本部老实容进行修改和诊治，无需召开基金份额持 有东说念主大会审议。            招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）         §19 基金合同的变更、隔断与基金财产的算帐 的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法例规矩和基金合同约定可不经 基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 过之日起胜利，自胜利后方可实行，自决议胜利后依照《信息清晰办法》的相关规矩在规矩 媒介公告。   有下列情形之一的，经履行关系法式后，《基金合同》应当隔断： 联络的； 产算帐小组，基金管理东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 《中华东说念主民共和国证券法》规矩的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金 财产算帐小组不错聘用必要的劳动主说念主员。 现和分配。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》隔断情形出当前，由基金财产算帐小组融合吸收基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐讲述；            招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   （5）遴聘司帐师事务所对算帐讲述进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐讲述出具法 律见解书；   （6）将算帐讲述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 变现的，算帐期限相应顺延。   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的通盘合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   依据基金财产算帐的分配决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金份额比例进行分配。   算帐过程中的相关首要事项须实时公告；基金财产算帐讲述经相宜《中华东说念主民共和国证 券法》规矩的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见解书后报中国证监会备案并公告。 基金财产算帐公告于基金财产算帐讲述报中国证监会备案后 5 个劳动日内由基金财产算帐 小组进行公告。   基金财产算帐账册及相关文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。             招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                   §20 基金合同的内容节录      （1）照章召募资金；      （2）自《基金合同》胜利之日起，根据法律法例和《基金合同》孤独运用并管理基金 财产；      （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法例规矩或中国证监会批准的其他费 用；      （4）销售基金份额；      （5）按照规矩召集基金份额持有东说念主大会；      （6）依据《基金合同》及相关法律规矩监督基金托管东说念主，如觉得基金托管东说念主违背了《基 金合同》及国度相关法律规矩，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采纳必要措施保护基 金投资者的利益；      （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；      （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的关系行动进行监督和处理；      （9）担任或委用其他相宜条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并得回《基 金合同》规矩的用度；      （10）依据《基金合同》及相关法律规矩决定基金收益的分配决策；      （11）在《基金合同》约定的范围内，回绝或暂停受理申购、赎回或转换肯求；      （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司愚弄鞭策权利，为基金的利益愚弄因基 金财产投资于证券所产生的权利；      （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；      （14）以基金管理东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益愚弄诉讼权利或者实施其他法 律行动；      （15）遴荐、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；      （16）在相宜相关法律、法例的前提下，制订和诊治相关基金认购、申购、赎回、转换 和非往返过户等业务功令；      （17）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）照章召募资金，办理或者委用经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；             招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）      （2）办理基金备案手续；      （3）自《基金合同》胜利之日起，以老实信用、严慎辛勤的原则管理和运用基金财产；      （4）配备弥漫的具有专科经历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的经营方式 管理和运作基金财产；      （5）建立健全里面风险支配、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，保证所管理 的基金财产和基金管理东说念主的财产彼此孤独，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行 证券投资；      （6）除依据《基金法》、《基金合同》过头他相关规矩外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得委用第三东说念主运作基金财产；      （7）照章接受基金托管东说念主的监督；      （8）采纳稳妥合理的措施使估量打算基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法相宜《基 金合同》等法律文献的规矩，按相关规矩估量打算并公告基金净值信息，笃定基金份额申购、赎 回的价钱；      （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐讲述；      （10）编制季度、中期和年度基金讲述；      （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过头他相关规矩，履行信息清晰及讲述义务；      （12）保守基金交易精巧，不泄露基金投资商量、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》过头他相关规矩另有规矩外，在基金信息公开清晰前应予隐秘，不向他东说念主泄露，但应 监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科照看人需要提供的情况除 外；      （13）按《基金合同》的约定笃定基金收益分配决策，实时向基金份额持有东说念主分配基金 收益；      （14）按规矩受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；      （15）依据《基金法》、《基金合同》过头他相关规矩召集基金份额持有东说念主大会或配合 基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；      （16）按规矩保存基金财产管理业务行动的司帐账册、报表、记录和其他关系贵府 15 年以上；      （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在规矩时辰发出，何况保证投资者 或者按照《基金合同》规矩的时辰和方式，随时查阅到与基金相关的公开贵府，并在支付合 理成本的条件下得到相关贵府的复印件；      （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现和分配；      （19）靠近结果、照章被撤销或者被照章宣告停业时，实时讲述中国证监会并文告基金 托管东说念主；             招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）      （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东说念主正当权益时，应 当承担补偿责任，其补偿责任不因其退任而免除；      （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》规矩履行我方的义务，基金托管东说念主违 反《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额持有东说念主利益向基金托管东说念主追 偿；      （22）当基金管理东说念主将其义务委用第三方处理时，应当对第三方处理相关基金事务的行 为承担责任；      （23）以基金管理东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益愚弄诉讼权利或实施其他法律行动；      （24）基金管理东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成胜利，基金 管理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金召募期收尾后      （25）实行胜利的基金份额持有东说念主大会的决议；      （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；      （27）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。      （1）自《基金合同》胜利之日起，照章律法例和《基金合同》的规矩安全守护基金财 产；      （2）依《基金合同》约定得回基金托管费以及法律法例规矩或监管部门批准的其他费 用；      （3）监督基金管理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管理东说念主有违背《基金合同》及 国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成首要损失的情形，应呈报中国证监 会，并采纳必要措施保护基金投资者的利益；      （4）根据关系市集功令，为基金开设证券账户、资金账户、期货账户等投资所需账户， 为基金办理证券往返资金算帐；      （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；      （6）在基金管理东说念主更换时，提名新的基金管理东说念主；      （7）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）以老实信用、辛勤尽责的原则持有并安全守护基金财产；      （2）设立专门的基金托管部门，具有相宜要求的营业场地，配备弥漫的、及格的熟悉 基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托劳动宜；      （3）建立健全里面风险支配、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产彼此孤独；对          招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 所托管的不同的基金分别树立账户，孤独核算，分账管理，保证不同基金之间在账户树立、 资金划拨、账册记录等方面彼此孤独；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过头他相关规矩外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得委用第三东说念主托管基金财产；   （5）守护由基金管理东说念主代表基金签订的与基金相关的首要合同及相关凭证；   （6）按规矩开设基金财产的资金账户、证券账户、期货账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管理东说念主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；   （7）保守基金交易精巧，除《基金法》、《基金合同》过头他相关规矩另有规矩外， 在基金信息公开清晰前给予隐秘，不得向他东说念主泄露，但应监管机构、司法机关等有权机关的 要求，或因审计、法律等外部专科照看人提供服务需要提供的情况除外；   （8）复核、审查基金管理东说念主估量打算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回价钱；   （9）办理与基金托管业务行动相关的信息清晰事项；   （10）对基金财务司帐讲述、季度、中期和年度基金讲述出具见解，说明基金管理东说念主在 各进犯方面的运作是否严格按照《基金合同》的规矩进行；如果基金管理东说念主有未实行《基金 合同》规矩的行动，还应当说明基金托管东说念主是否采纳了稳妥的措施；   （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他关系贵府 15 年以上；   （12）从基金管理东说念主或其委用的登记机构处吸收并保存基金份额持有东说念主名册；   （13）按规矩制作关系账册并与基金管理东说念主查对；   （14）依据基金管理东说念主的指示或相关规矩向基金份额持有东说念主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过头他相关规矩，召集基金份额持有东说念主大会或配 合基金管理东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的规矩监督基金管理东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现和分配；   （18）靠近结果、照章被撤销或者被照章宣告停业时，实时讲述中国证监会和银行监管 机构，并文告基金管理东说念主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，应承担补偿责任，其补偿责任不因其 退任而免除；   （20）按规矩监督基金管理东说念主按法律法例和《基金合同》规矩履行我方的义务，基金管 理东说念主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主利益向基金管理东说念主追偿；   （21）实行胜利的基金份额持有东说念主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。 限于：         招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分配算帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者肯求赎回其持有的基金份额；   （4）按照规矩要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会；   （5）出席或者委用代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开清晰的基金信息贵府；   （7）监督基金管理东说念主的投资运作；   （8）对基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的行动照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 限于：   （1）防卫阅读并盲从《基金合同》、招募说明书等信息清晰文献；   （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受才智，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）温柔基金信息清晰，实时愚弄权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所规矩的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金耗损或者《基金合同》隔断的有限责任；   （6）不从事任何有损基金过头他《基金合同》当事东说念主正当权益的行动；   （7）实行胜利的基金份额持有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金往返过程中因任何原因得回的欠妥得利；   （9）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。 代表基金份额持有东说念主出席会议并表决。除法律法例另有规矩或基金合同另有约定外，基金份 额持有东说念主理有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金份额持有东说念主大会未设立日常机构，若翌日本基金份额持有东说念主大会成立日常机构， 则按照届时有用的法律法例的规矩实行。 事由之一的，应当召开基金份额持有东说念主大会：   （1）隔断《基金合同》；          招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   （2）更换基金管理东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）转换基金运作方式；   （5）诊治基金管理东说念主、基金托管东说念主的报酬尺度或提高销售服务费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资方针、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东说念主大会法式；   （10）基金管理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；   （11）单独或系数持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有东说念主（以 基金管理东说念主收到提议当日的基金份额估量打算，下同）就兼并事项书面要求召开基金份额持有东说念主 大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生首要影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会规矩的其他应当召开基金份额持有东说念主大会 的事项。 利影响的前提下，以下情况可由基金管理东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额持 有东说念主大会：   （1）法律法例要求加多的基金用度的收取；   （2）诊治基金的申购费率、调低赎回费率及销售服务费率或变更收费方式；   （3）诊治本基金的基金份额类别树立或罢手现存类别基金份额的销售等；   （4）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无本质性不利影响或修改不波及《基 金合同》当事东说念主权利义务关系发生首要变化；   （6）基金管理东说念主、销售机构、登记机构诊治相关基金认购、申购、赎回、转换、非交 易过户、转托管等业务的功令；   （7）经中国证监会允许，基金推出新业务或服务；   （8）按照法律法例和《基金合同》规矩不需召开基金份额持有东说念主大会的其他情形。   （1）除法律法例规矩或《基金合同》另有约定外，基金份额持有东说念主大会由基金管理东说念主 召集。   （2）基金管理东说念主未按规矩召集或不成召集时，由基金托管东说念主召集。   （3）基金托管东说念主觉得有必要召开基金份额持有东说念主大会的，应当向基金管理东说念主建议书面 提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告基金托管            招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不 召集，基金托管东说念主仍觉得有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之 日起 60 日内召开并奉告基金管理东说念主，基金管理东说念主应当配合。   （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主就兼并事项书面要求召开基 金份额持有东说念主大会，应当向基金管理东说念主建议书面提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日 起 10 日内决定是否召集，并书面奉告建议提议的基金份额持有东说念主代表和基金托管东说念主。基金 管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不召集，代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东说念主 建议书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告 建议提议的基金份额持有东说念主代表和基金管理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决 定之日起 60 日内召开并奉告基金管理东说念主，基金管理东说念主应当配合。   （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主就兼并事项要求召开基金份 额持有东说念主大会，而基金管理东说念主、基金托管东说念主都不召集，单独或系数代表基金份额 10%以上（含 有东说念主照章自行召集基金份额持有东说念主大会的，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得阻挠、 搅扰。   （6）基金份额持有东说念主会议的召集东说念主负责遴荐笃定开会时辰、地点、方式和权益登记日。   （1）召开基金份额持有东说念主大会，召集东说念主应于会议召开前 30 日，在规矩媒介公告。基金 份额持有东说念主大分解知应至少载明以下内容： 投递时辰和地点；   （2）采纳通信开会方式并进行表决的情况下，由会议召集东说念主决定在会议文告中说明本 次基金份额持有东说念主大会所采纳的具体通信方式、委用的公证机关过头研究方式和研究东说念主、表 决见解寄交的截止时辰和收取方式。   （3）如召集东说念主为基金管理东说念主，还应另行书面文告基金托管东说念主到指定地点对表决见解的 计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文告基金管理东说念主到指定地点对表决意 见的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行书面文告基金管理东说念主和基金托管          招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 东说念主到指定地点对表决见解的计票进行监督。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决见解 的计票进行监督的，不影响表决见解的计票服从。   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监管机构允许的 其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主笃定。   （1）现场开会。由基金份额持有东说念主本东说念主出席或以代理投票授权委用诠释委用代表出席， 现场开会时基金管理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持有东说念主大会，基金管理东说念主 或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决服从。现场开会同期相宜以下条件时，不错进行 基金份额持有东说念主大会议程： 的凭证及委用东说念主的代理投票授权委用诠释相宜法律法例、《基金合同》和会议文告的规矩， 何况持有基金份额的凭证与基金管理东说念主理有的登记贵府相符； 额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登记 日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原 公告的基金份额持有东说念主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集 基金份额持有东说念主大会。重新召集的基金份额持有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的基 金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。   （2）通信开会。通信开会系指基金份额持有东说念主将其对表决事项的投票以书面体式或大 分解知载明的其他体式在表决截止日曩昔投递至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面方式 或大分解知载明的其他体式进行表决。   在同期相宜以下条件时，通信开会的方式视为有用： 示性公告； 东说念主）到指定地点对表决见解的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为 召集东说念主，则为基金管理东说念主）和公证机关的监督下按照会议文告规矩的方式收取基金份额持有 东说念主的表决见解；基金托管东说念主或基金管理东说念主经文告不参加收取表决见解的，不影响表决服从； 基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东说念主径直出具表决 见解或授权他东说念主代表出具表决见解基金份额持有东说念主所持有的基金份额小于在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时辰的 3 个月以后、             招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有东说念主径直出具表决见解或授权他东说念主 代表出具表决见解； 的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决见解的代理东说念主出具的委用东说念主理有 基金份额的凭证及委用东说念主的代理投票授权委用诠释相宜法律法例、《基金合同》和会议文告 的规矩，并与基金登记机构记录相符；   （3）在不与法律法例打破的前提下，基金份额持有东说念主大会可通过麇集、电话或其他方 式召开，基金份额持有东说念主不错继承书面、麇集、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式 由会议召集东说念主笃定并在会议文告中列明。   （4）基金份额持有东说念主授权他东说念主代为出席会议并表决的，授权方式不错继承书面、麇集、 电话、短信或其他方式，具体方式在会议文告中列明。   （1）议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的首要事项，如《基金合同》的首要修改、决定终 止《基金合同》、更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律法例及《基金 合同》规矩的其他事项以及会议召集东说念主觉得需提交基金份额持有东说念主大会辩论的其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召集结议的文告后，对原有提案的修改应当在基金份 额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （2）议事法式   在现场开会的方式下，最先由大会主理东说念主按照下列第 9 条文定法式笃定和公布监票东说念主， 然后由大会主理东说念主宣读提案，经辩论后进行表决，并形成大会决议。大会主理东说念主为基金管理 东说念主授权出席会议的代表，在基金管理东说念主授权代表未能主理大会的情况下，由基金托管东说念主授权 其出席会议的代表主理；如果基金管理东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主理大会， 则由出席大会的基金份额持有东说念主和代理东说念主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产 生别称基金份额持有东说念主动作该次基金份额持有东说念主大会的主理东说念主。基金管理东说念主和基金托管东说念主拒 不出席或主理基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的服从。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元名 称）、身份诠释文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、委用东说念主姓名（或单元称呼）和 研究方式等事项。                招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）      在通信开会的情况下，最先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文告的表决截止日历后      基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。      基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和终点决议：      （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有东说念主或其代理东说念主所持表决权的二 分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所规矩的须以终点决议通过事项以 外的其他事项均以一般决议的方式通过。      （2）终点决议，终点决议应当经参加大会的基金份额持有东说念主或其代理东说念主所持表决权的 三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例另有规矩或本基金合同另有约定外， 转换基金运作方式、更换基金管理东说念主或者基金托管东说念主、隔断《基金合同》、本基金与其他基 金合并以终点决议通过方为有用。      基金份额持有东说念主大会采纳记名方式进行投票表决。      采纳通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背把柄诠释，不然提交相宜会议通 知中规矩的阐述投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头相宜会议文告规矩的表 决见解视为有用表决，表决见解暧昧不清或彼此矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 见解的基金份额持有东说念主所代表的基金份额总和。      基金份额持有东说念主大会的各项提案或兼并项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项表 决。      （1）现场开会 出手后告示在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额持有东说念主代表与大会 召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额持有东说念主自行召集或大会天然由 基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，然而基金管理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持有 东说念主大会的主理东说念主应当在会议出手后告示在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份额 持有东说念主代表担任监票东说念主。基金管理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的服从。 果。 布表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘货。监票东说念主应当进行重新盘货，重新盘货以一 次为限。重新盘货后，大会主理东说念主应当马上公布重新盘货结果。 响计票的服从。                招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）      （2）通信开会      在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授权 代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管理东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程给予公证。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表决见解的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。      基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。      基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起胜利。      基金份额持有东说念主大会决议自胜利之日起依照《信息清晰办法》的相关规矩在规矩媒介上 公告。如果继承通信方式进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。      基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当实行胜利的基金份额持有东说念主大会的决议。 胜利的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金管理东说念主、基金托管东说念主均有箝制 力。 容，但凡径直援用法律法例或监管规矩的部分，如法律法例或监管规矩修改导致关系内容被 取消或变更的，基金管理东说念主与基金托管东说念主协商一致并提前公告后，可径直对该部老实容进行 修改或诊治，无需召开基金份额持有东说念主大会。      若本基金实施侧袋机制，则关系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东说念主和侧袋份额 持有东说念主分别持有或代表的基金份额或表决权相宜该等比例，但若关系基金份额持有东说念主大会召 集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东说念主理有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例：      （1）基金份额持有东说念主愚弄提议权、召集权、提名权所需单独或系数代表关系基金份额      （2）现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记日关系 基金份额的二分之一（含二分之一）；      （3）通信开会的径直出具表决见解或授权他东说念主代表出具表决见解的基金份额持有东说念主所 持有的基金份额不小于在权益登记日关系基金份额的二分之一（含二分之一）；      （4）在参与基金份额持有东说念主大会投票的基金份额持有东说念主所持有的基金份额小于在权益 登记日关系基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时辰的 3 个月 以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）关系基金份额的持有东说念主参与或授权他东说念主参与基金份额持有东说念主大会投票；           招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   （5）现场开会由出席大会的基金份额持有东说念主和代理东说念主所持表决权的 50%以上（含 50%） 选举产生别称基金份额持有东说念主动作该次基金份额持有东说念主大会的主理东说念主；   （6）一般决议须经参加大会的基金份额持有东说念主或其代理东说念主所持表决权的二分之一以上 （含二分之一）通过；   （7）终点决议应当经参加大会的基金份额持有东说念主或其代理东说念主所持表决权的三分之二以 上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额持有东说念主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户的，应分别 由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东说念主进行表决，兼并类别账户内的每份基金份额具有平 等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额持有东说念主大会的关系规矩以本节特殊约定内容为准，本 节莫得规矩的适用上文关系约定。   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关系用度后的 余额，基金已杀青收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   基金可供分配利润指收尾收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已杀青收益 的孰低数。   （1）在相宜相关基金分成条件的前提下，基金管理东说念主不错根据实践情况进行收益分配， 具体分配决策以公告为准，若《基金合同》胜利起火 3 个月可不进行收益分配；   （2）本基金收益分配方式分两种：现款分成与红利再投资，投资者可遴荐现款红利或 将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；投资者遴荐红利再投资的，所转换的 基金份额从红利披发日起出手估量打算锁定持有期，每份基金份额的锁定持有期为 1 年；若投资 者不遴荐，本基金默许的收益分配方式是现款分成；   （3）基金收益分配后万般基金份额净值不成低于面值；即基金收益分配基准日的万般 基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分配金额后不成低于面值；   （4）A 类基金份额和 C 类基金份额之间由于 A 类基金份额不收取而 C 类基金份额收取 销售服务费将导致在可供分配利润上有所不同；本基金兼并类别的每份基金份额享有同瓜分 配权；   （5）投资者的现款红利和红利再投资形成的基金份额均保留到少许点后第 2 位，少许 点后第 3 位出手舍去，舍去部分归基金资产；            招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   （6）法律法例或监管机关另有规矩的，从其规矩。   在不影响基金份额持有东说念主利益的情况下，基金管理东说念主可在不违背法律法例的前提下酌情 诊治以上基金收益分配原则，此项诊治不需要召开基金份额持有东说念主大会，但应于变更实施日 前在规矩媒介公告。   基金收益分配决策中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、 分配时辰、分配数额及比例、分配方式等内容。   本基金收益分配决策由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息清晰办法》 在规矩媒介公告。   收益分配继承红利再投资方式免收再投资的用度。   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额持 有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的估量打算方法等相关事项衔命《业 务功令》的关系规矩。   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书的规矩。   （1）基金管理东说念主的管理费；   （2）基金托管东说念主的托管费；   （3）基金销售服务费；   （4）《基金合同》胜利后与基金关系的信息清晰用度；   （5）《基金合同》胜利后与基金关系的司帐师费、讼师费、仲裁费和诉讼费；   （6）基金份额持有东说念主大会用度；   （7）基金的证券、期货往返用度；   （8）基金的银行汇划用度；   （9）证券账户、期货账户开户用度、银行账户羡慕用度；   （10）因投资港股通标的股票而产生的各项合理用度；   （11）按照国度相关规矩和《基金合同》约定，不错在基金财产中列支的其他用度。            招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   （1）基金管理东说念主的管理费   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.00%年费率计提。管理费的估量打算方法如下：   H＝E×1.00%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理东说念主与基金托管东说念主 查对一致后，基金托管东说念主自动于次月首日起 5 个劳动日内从基金财产中一次性支付给基金管 理东说念主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。   （2）基金托管东说念主的托管费   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.15%的年费率计提。托管费的估量打算方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理东说念主与基金托管东说念主 查对一致后，基金托管东说念主自动于次月首日起 5 个劳动日内从基金财产中一次性支付给基金托 管东说念主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。   （3）C 类基金份额的销售服务费   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.40%。 本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有东说念主服务，基金管理东说念主将在基金年 度讲述中对该项用度的列支情况作专项说明。本基金销售服务费按前一日 C 类基金份额的 基金资产净值的 0.40%年费率计提。   销售服务费计提的估量打算公式如下：   H=E×0.40%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理东说念主与基金托管 东说念主查对一致后，基金托管东说念主自动于次月首日起 5 个劳动日内从基金财产中一次性支付给基金 管理东说念主，由基金管理东说念主分别支付给各个基金销售机构。若遇法定节沐日、公放假等，支付日 期顺延。   上述“1、基金用度的种类”中第（4）－（11）项用度，根据相关法例及相应契约规矩， 按用度实践支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   下列用度不列入基金用度：               招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）      （1）基金管理东说念主和基金托管东说念主因未履行或未完全履行义务导致的用度支拨或基金财产 的损失；      （2）基金管理东说念主和基金托管东说念主处理与基金运作无关的事项发生的用度；      （3）《基金合同》胜利前的关系用度；      （4）其他根据关系法律法例及中国证监会的相关规矩不得列入基金用度的容貌。      本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相关的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费，其他用度详见招 募说明书或关系公告。      本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例实行。基金财 产投资的关系税收，由基金份额持有东说念主承担，基金管理东说念主或者其他扣缴义务东说念主按照国度相关 税收征收的规矩代扣代缴。      本基金以追求十足收益为方针，在严格支配风险的前提下，追求基金资产的耐久踏实增 值。      本基金的投资范围为具有邃密流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的股票和存托 凭证（包括主板、中小板、创业板过头他中国证监会允许基金投资的股票和存托凭证）、港 股通标的股票、债券（包括国债、央行单子、金融债券、企业债券、公司债券、中期单子、 短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府救济机构债、政府救济债券、方位政府债、可 转换债券、可分离往返可转债、可交换债券过头他经中国证监会允许投资的债券）、资产支 持证券、债券回购、同行存单、银行入款、货币市集器用、股指期货、国债期货，以及法律 法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用，但须相宜中国证监会的关系规矩。      本基金投资于评级在 AA+及以上司别的信用债，其中投资于 AAA 评级的信用债占信用 债投资比例为 50%-100%，投资于 AA+评级的信用债占信用债投资比例为 0-50%。关系资信 评级机构须取得中国证监会证券评级业务许可。      本基金可根据关系法律法例和基金合同的约定参与融资业务。      如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行稳妥法式后，可 以将其纳入投资范围。              招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）    本基金投资组合中股票、存托凭证投资比例为基金资产的 0-30%，其中投资于港股通标 的股票的比例不进步股票资产的 50%。本基金投资于同行存单的比例不得进步基金资产净值 的 20%。本基金每个往返日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的往返保证金后， 应当保持不低于基金资产净值 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券。其中，现款不包 括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。股指期货、国债期货的投资比例衔命国度关系 法律法例。    本基金可根据投资策略需要或不同配置地市集环境的变化，遴荐将部分基金资产投资于 港股通标的股票或遴荐不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非势必投资港股通 标的股票。    如果法律法例对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，待履行相应法式后，以变 更后的规矩为准。    （1）组合限制    基金的投资组合应衔命以下限制： 资比例不进步本基金股票资产的 50%； 的 A 股和 H 股合并估量打算），其市值不进步基金资产净值的 10%； 在境内和香港同期上市的 A 股和 H 股合并估量打算），不进步该证券的 10%； 的 10%； 界限的 10%； 过其万般资产救济证券系数界限的 10%； 救济证券期间，如果其信用品级下降、不再相宜投资尺度，应在评级讲述发布之日起 3 个月 内给予全部卖出； 所申报的股票数目不进步拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；              招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 的 10%；在职何往返日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得进步基金持有的股票总市值 的 20%；本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，系数（轧差估量打算）应当 相宜基金合同对于股票投资比例的相关约定；在职何往返日内往返（不包括平仓）的股指期 货合约的成交金额不得进步上一往返日基金资产净值的 20%； 的 15%；在职何往返日日终，持有的卖出洋债期货合约价值不得进步基金持有的债券总市值 的 30%；基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出洋债期 货合约价值，系数（轧差估量打算）应当相宜基金合同对于债券投资比例的相关约定；在职何交 易日内往返（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得进步上一往返日基金资产净值的 不得进步基金资产净值的 95%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政 府债券）、资产救济证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； 当保持不低于基金资产净值 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中，现款不包括 结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 基金）持有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得进步该上市公司可流畅股票的 15%；本基 金管理东说念主管理的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得进步该上市公司可 流畅股票的 30%； 证券市集波动、上市公司股票停牌、基金界限变动等基金管理东说念主之外的成分致使基金不相宜 该比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资； 往返的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致； 市值之和，不得进步基金资产净值的 95%；   除上述 8）、14）、16）、17）情形之外，因证券/期货市集波动、证券刊行东说念主合并、基 金界限变动等基金管理东说念主之外的成分致使基金投资比例不相宜上述规矩投资比例的，基金管 理东说念主应当在 10 个往返日内进行诊治，但中国证监会规矩的特殊情形除外。             招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   基金管理东说念主应当自基金合同胜利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例相宜基金合同 的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当相宜基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与检查自基金合同胜利之日起出手。   如果法律法例或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在履行稳妥法式 后，则本基金投资不再受关系限制。   （2）报复行动   为羡慕基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过头控股鞭策、实践支配东说念主或者 与其有首要横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关联交 易的，应当相宜基金的投资方针和投资策略，衔命基金份额持有东说念主利益优先原则，防守利益 打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公正合理价钱实行。关系往返必须预先 得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例给予清晰。首要关联往返应提交基金管理东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的孤独董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联往返事项 进行审查。   法律法例或监管部门取消或变更上述报复性规矩，如适用于本基金，则本基金投资不再 受关系限制或按变更后的规矩实行。   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （1）证券往返所上市的有价证券的估值 盘价）估值；估值日无往返的，且最近往返日后经济环境未发生首要变化且证券刊行机构未 发生影响证券价钱的首要事件的，以最近往返日的市价（收盘价）估值；如最近往返日后经          招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 济环境发生了首要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的首要事件的，可参考访佛投资品 种的现行市价及首要变化成分，诊治最近往返市价，笃定公允价钱。 值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；估值日莫得往返的，且最近往返日后经济 环境未发生首要变化，按估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 如最近往返日后经济环境发生了首要变化的，继承估值技巧笃定公允价值。 或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估值全价中所含的债券应 收利息得到的净价进行估值；估值日莫得往返的，且最近往返日后经济环境未发生首要变化， 按最近往返日收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估值 全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；如最近往返日后经济环境发生了首要变化 的，继承估值技巧笃定公允价值。 的资产救济证券，继承估值技巧笃定公允价值，在估值技巧难以可靠计量公允价值的情况下， 按成本估值。   （2）处于未上市期间的有价证券应辞别如下情况处理： 估值方法估值；该日无往返的，以最近一日的市价（收盘价）估值。 可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 份、通过巨额往返取得的带限售期的股票等（不包括停牌、新刊行未上市、回购往返中的质 押券等流畅受限股票），按监管机构或行业协会相关规矩笃定公允价值。   （3）寰球银行间债券市集往返的债券、资产救济证券等固定收益品种，继承第三方估 值机构提供的估值价钱数据进行估值。   （4）兼并债券同期在两个或两个以上市集往返的，按债券所处的市集分别估值。   （5）本基金投资股指期货、国债期货等生息品种合约，一般以估值当日结算价进行估 值，估值当日无结算价的，且最近往返日后经济环境未发生首要变化的，继承最近往返日结 算价估值。   （6）本基金投资同行存单，继承估值日第三方估值机构提供的估值价钱数据进行估值。   （7）持有的银行依期入款或文告入款以本金列示，按相应利率逐日计提利息。   （8）东说念主民币对关系货币的汇率根据届时关系法律法例及监管机构的要求笃定汇率开端， 如法律法例及监管机构无关系规矩，基金管理东说念主与基金托管东说念主协商一致后笃定本基金的估值 汇率开端。            招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   （9）对于按照中国法律法例和基金投资所在地的法律法例规矩应缴纳的各项税金，本 基金将按权责发生制原则进行估值；对于因税收规矩诊治或其他原因导致基金实践交征税金 与估算的应交税金有互异的，基金将在关系税金诊治日或实践支付日进行相应的司帐处理。   （10）本基金参与融资业务的，按照关系法律法例、监管部门和行业协会的关系规矩进 行估值。   （11）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市往返的股票实行。   （12）如有可信把柄标明按上述方法进行估值不成客不雅反馈其公允价值的，基金管理东说念主 可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。   （13）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理东说念主不错继承舞动订价机制，以确保基金 估值的公正性。   （14）关系法律法例以及监管部门有强制规矩的，从其规矩。如有新增事项，按国度最 新规矩估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、法式及关系法 律法例的规矩或者未能充分羡慕基金份额持有东说念主利益时，应立即文告对方，共同查明原因， 两边协商处理。   基金管理东说念主负责基金资产净值估量打算和基金司帐核算，并担任基金司帐责任方。就与本基 金相关的司帐问题，如经关系各方在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一致的见解，按照 基金管理东说念主对基金净值信息的估量打算结果对外给予公布。   《基金合同》胜利后，在出手办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东说念主应当至少每周 在规矩网站清晰一次万般基金份额净值和万般基金份额累计净值。   在出手办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东说念主应当在不晚于每个盛开日的次日，通 过规矩网站、基金销售机构网站或营业网点清晰盛开日的万般基金份额净值和万般基金份额 累计净值。   基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在规矩网站清晰半年度和年度 终末一日的万般基金份额净值和万般基金份额累计净值。   （1）变更基金合同波及法律法例规矩或本合同约定应经基金份额持有东说念主大会决议通过 的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法例规矩和基金合同约定可不经 基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。            招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   （2）对于《基金合同》变更的基金份额持有东说念主大会决议须报中国证监会备案，自表决 通过之日起胜利，自胜利后方可实行，自决议胜利后依照《信息清晰办法》的相关规矩在规 定媒介公告。   有下列情形之一的，经履行关系法式后，《基金合同》应当隔断：   （1）基金份额持有东说念主大会决定隔断的；   （2）基金管理东说念主、基金托管东说念主职责隔断，在 6 个月内莫得新基金管理东说念主、新基金托管 东说念主联络的；   （3）《基金合同》约定的其他情形；   （4）关系法律法例和中国证监会规矩的其他情况。   （1）基金财产算帐小组：自出现《基金合同》隔断事由之日起 30 个劳动日内成立基金 财产算帐小组，基金管理东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。   （2）基金财产算帐小组组成：基金财产算帐小组成员由基金管理东说念主、基金托管东说念主、符 合《中华东说念主民共和国证券法》规矩的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基 金财产算帐小组不错聘用必要的劳动主说念主员。   （3）基金财产算帐小组职责：基金财产算帐小组负责基金财产的守护、清理、估价、 变现和分配。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （4）基金财产算帐法式： 见解书；   （5）基金财产算帐的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不成及 时变现的，算帐期限相应顺延。   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的通盘合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。            招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   依据基金财产算帐的分配决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金份额比例进行分配。   算帐过程中的相关首要事项须实时公告；基金财产算帐讲述经相宜《中华东说念主民共和国证 券法》规矩的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见解书后报中国证监会备案并公告。 基金财产算帐公告于基金财产算帐讲述报中国证监会备案后 5 个劳动日内由基金财产算帐 小组进行公告。   基金财产算帐账册及相关文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相关的一切争议，如经友 好协商未能处理的，应提交中国海外经济贸易仲裁委员会，根据该会届时有用的仲裁功令进 行仲裁，仲裁地点为北京，仲裁裁决是末端性的并对各方当事东说念主具有箝制力。除非仲裁裁决 另有规矩，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，《基金合同》当事东说念主应信守各自的职责，连接诚实、辛勤、尽责地履行 基金合同规矩的义务，羡慕基金份额持有东说念主的正当权益。   本《基金合同》受中国法律（为本合同之目的，在此不包括香港、澳门终点行政区和台 湾地区法律）统带。   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公场地 和营业场地查阅。               招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                   §21 基金托管契约的内容节录    称呼：招商基金管理有限公司    住所：深圳市福田区深南正途 7088 号    法定代表东说念主：王小青    设立日历：2002 年 12 月 27 日    批准设立文号：中国证监会证监基金字[2002]100 号文    组织体式：有限责任公司    注册成本：13.1 亿元东说念主民币    经营范围：发起设立基金、基金管理及中国证监会批准的其他业务    存续期间：延续经营    电话：（0755）83199596    传真：（0755）83076974    研究东说念主：赖想斯    公司称呼：中国工商银行股份有限公司    住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号    法定代表东说念主：陈四清    电话：（010）66105799    传真：（010）66105798    研究东说念主：郭明    成立时辰：1984 年 1 月 1 日    组织体式：股份有限公司    注册成本：东说念主民币 35，640，625.7089 万元    批准设立机关和设立文号：国务院《对于中国东说念主民银行专门愚弄中央银行职能的决定》 （国发[1983]146 号）    存续期间：延续经营    经营范围：办理东说念主民币入款、贷款、同行拆借业务；国表里结算；办理单子承兑、贴现、 转贴现、万般汇兑业务；代理资金算帐；提供信用证服务及担保；代理销售业务；代理刊行、 代理承销、代理兑付政府债券；代收代付业务；代理证券投资基金算帐业务（银证转账）； 保障代理业务；代理政策性银行、番邦政府和海外金融机构贷款业务；守护箱服务；刊行金           招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 融债券；买卖政府债券、金融债券；证券投资基金、企业年金托管业务；企业年金受托管理 服务；年金账户管理服务；盛开式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务；资信拜谒、咨 询、见证业务；贷款承诺；企业、个东说念主财务照看人服务；组织或参加银团贷款；外汇入款；外 汇贷款；外币兑换；出口托收及入口代收；外汇单子承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；发 行、代理刊行、买卖或代理买卖股票之外的外币有价证券；自营、代客外汇买卖；外汇金融 生息业务；银行卡业务；电话银行、网上银行、手机银行业务；办理结汇、售汇业务；经国 务院银行业监督管理机构批准的其他业务。   （一）基金托管东说念主对基金管理东说念主的投资行动愚弄监督权 投资对象进行监督。   本基金的投资范围为具有邃密流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的股票和存托 凭证（包括主板、中小板、创业板过头他中国证监会允许基金投资的股票和存托凭证）、港 股通标的股票、债券（包括国债、央行单子、金融债券、企业债券、公司债券、中期单子、 短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府救济机构债、政府救济债券、方位政府债、可 转换债券、可分离往返可转债、可交换债券过头他经中国证监会允许投资的债券）、资产支 持证券、债券回购、同行存单、银行入款、货币市集器用、股指期货、国债期货，以及法律 法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用，但须相宜中国证监会的关系规矩。   本基金投资于评级在 AA+及以上司别的信用债，其中投资于 AAA 评级的信用债占信用 债投资比例为 50%-100%，投资于 AA+评级的信用债占信用债投资比例为 0-50%。关系资信 评级机构须取得中国证监会证券评级业务许可。   本基金可根据关系法律法例和基金合同的约定参与融资业务。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行稳妥法式后，可 以将其纳入投资范围。 进行监督：   （1）按法律法例的规矩及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比例为：   本基金投资组合中股票、存托凭证投资比例为基金资产的 0-30%，其中投资于港股通标 的股票的比例不进步股票资产的 50%。本基金投资于同行存单的比例不得进步基金资产净值 的 20%。本基金每个往返日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的往返保证金后， 应当保持不低于基金资产净值 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券。其中，现款不包            招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。股指期货、国债期货的投资比例衔命国度关系 法律法例。    本基金可根据投资策略需要或不同配置地市集环境的变化，遴荐将部分基金资产投资于 港股通标的股票或遴荐不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非势必投资港股通 标的股票。    如果法律法例对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，待履行相应法式后，以变 更后的规矩为准。    （2）根据法律法例的规矩及《基金合同》的约定，本基金投资组合衔命以下投资限制： 资比例不进步本基金股票资产的 50%； 的 A 股和 H 股合并估量打算），其市值不进步基金资产净值的 10%； 托凭证，兼并家公司在境内和香港同期上市的 A 股和 H 股合并估量打算），不进步该证券的 10%； 的 10%； 界限的 10%； 产救济证券，不得进步其万般资产救济证券系数界限的 10%； 救济证券期间，如果其信用品级下降、不再相宜投资尺度，应在评级讲述发布之日起 3 个月 内给予全部卖出； 所申报的股票数目不进步拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 的 10%；在职何往返日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得进步基金持有的股票总市值 的 20%；本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，系数（轧差估量打算）应当 相宜基金合同对于股票投资比例的相关约定；在职何往返日内往返（不包括平仓）的股指期 货合约的成交金额不得进步上一往返日基金资产净值的 20%；          招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 的 15%；在职何往返日日终，持有的卖出洋债期货合约价值不得进步基金持有的债券总市值 的 30%；基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出洋债期 货合约价值，系数（轧差估量打算）应当相宜基金合同对于债券投资比例的相关约定；在职何交 易日内往返（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得进步上一往返日基金资产净值的 不得进步基金资产净值的 95%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政 府债券）、资产救济证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； 当保持不低于基金资产净值 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中，现款不包括 结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 于盛开期的依期盛开基金）持有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得进步该上市公司可流 通股票的 15%；本基金管理东说念主管理且由基金托管东说念主托管的全部投资组合持有一家上市公司发 行的可流畅股票，不得进步该上市公司可流畅股票的 30%； 证券市集波动、上市公司股票停牌、基金界限变动等基金管理东说念主之外的成分致使基金不相宜 该比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资； 往返的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致； 市值之和，不得进步基金资产净值的 95%。   除上述 8）、14）、16）、17）情形之外，因证券/期货市集波动、证券刊行东说念主合并、基 金界限变动等基金管理东说念主之外的成分致使基金投资比例不相宜上述规矩投资比例的，基金管 理东说念主应当在 10 个往返日内进行诊治，但中国证监会规矩的特殊情形除外。   基金管理东说念主应当自基金合同胜利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例相宜基金合同 的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当相宜基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与检查自基金合同胜利之日起出手。   如果法律法例或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在履行稳妥法式 后，则本基金投资不再受关系限制。          招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   基金管理东说念主应在出现可预料资产界限大幅变动的情况下，至少提前 2 个劳动日慎重向基 金托管东说念主发函说明基金可能变动界限和公司应答措施，便于托管东说念主实施往返监督。   基金托管东说念主对基金投资的监督和检查自《基金合同》胜利之日起出手。   对于因法律法例变化导致本基金投资范围及投资限制等事项诊治的，基金管理东说念主应提前 文告基金托管东说念主，经基金托管东说念主书面同意后方可纳入投资监督范围。基金管理东说念主清醒基金托 管东说念主履行投资监督职责受外部数据开端或系统开拓等成分影响，应为基金托管东说念主系统诊治预 留所需的合理必要时辰。   当基金持有特定资产且存在或潜在首要赎回肯求时，根据最大限制保护基金份额持有东说念主 利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并筹商司帐师事务所见解后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩相比基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋机制的具体功令依照关系法律法例的规矩和基金合同的约定实行。 为进行监督：   根据法律法例的规矩及《基金合同》的约定，本基金报复从事下列行动：   （1）承销证券；   （2）违背规矩向他东说念主贷款或提供担保；   （3）从事承担无尽责任的投资；   （4）买卖其他基金份额，但中国证监会另有规矩的除外；   （5）向基金管理东说念主、基金托管东说念主出资。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过头控股鞭策、实践支配东说念主或者 与其有首要横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关联交 易的，应当相宜基金的投资方针和投资策略，衔命基金份额持有东说念主利益优先原则，防守利益 打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公正合理价钱实行。关系往返必须预先 得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例给予清晰。首要关联往返应提交基金管理东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的孤独董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联往返事项 进行审查。   法律法例或监管部门取消或变更上述报复性规矩，如适用于本基金，则本基金投资不再 受关系限制或按变更后的规矩实行。   基金托管东说念主按以下方式对基金管理东说念主参与银行间市集往返的往返敌手资信风险支配措 施进行监督。          招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   基金管理东说念主参与银行间市集往返，应按照审慎的风险支配原则评估往返敌手资信风险， 并自主遴荐往返敌手。基金托管东说念主发现基金管理东说念主与银行间市集的丙类会员进行债券往返的， 不错通过邮件、电话等两边认同的方式提醒基金管理东说念主，基金管理东说念主应实时向基金托管东说念主提 供可行性说明。基金管理东说念主应确保可行性说明内容确切、准确、好意思满。基金托管东说念主不合基金 管理东说念主提供的可行性说明进行本质审查。基金管理东说念主同意，经提醒后基金管理东说念主仍实行往返 并形成基金资产损失的，基金托管东说念主不承担责任。   基金管理东说念主在银行间市集进行现券买卖和回购往返时，以 DVP(券款兑付)的往返结算方 式进行往返。   本基金投资银行入款的信用风险主要包括入款银行的信用品级、入款银行的支付才智等 波及到入款银行遴荐方面的风险。基金管理东说念主应基于审慎原则评估入款银行信用风险并据此 遴荐入款银行。因基金管理东说念主违背上述原则给基金形成的损失，基金托管东说念主不承担任何责任， 关系损失由基金管理东说念主先行承担。基金管理东说念主履行先行赔付责任后，有权要求关系责任东说念主进 行补偿。基金托管东说念主的职责仅限于督促基金管理东说念主履行先行赔付责任。   （1）基金投资流畅受限证券，应盲从《对于基金投资非公开拓行股票等流畅受限证券 相关问题的文告》等相关法律法例规矩。   （2）流畅受限证券，包括由《上市公司证券刊行管理办法》表率的非公开拓行股票、 公开拓行股票网下配售部分等在刊行时明确一依期限锁依期的可往返证券，不包括由于发布 首要音信或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购往返中的质押券等流畅受 限证券。   （3）基金管理东说念主应在基金初度投资流畅受限证券前，向基金托管东说念主提供经基金管理东说念主 董事会批准的相关基金投资流畅受限证券的投资决策进程、风险支配轨制。基金投资非公开 刊行股票，基金管理东说念主还应提供基金管理东说念主董事会批准的流动性风险处置预案。上述贵府应 包括但不限于基金投资流畅受限证券的投资额度和投资比例支配情况。   基金管理东说念主应至少于初度实行投资指示之前两个劳动日将上述贵府书面发至基金托管 东说念主，保证基金托管东说念主有弥漫的时辰进行审核。基金托管东说念主应在收到上述贵府后两个劳动日内， 以书面或其他两边认同的方式阐述收到上述贵府。   （4）基金投资流畅受限证券前，基金管理东说念主应向基金托管东说念主提供相宜法律法例要求的 相关书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、刊行证券数目、刊行 价钱、锁依期，基金拟认购的数目、价钱、总成本、总成本占基金资产净值的比例、已持有 流畅受限证券市值占资产净值的比例、资金划付时辰等。基金管理东说念主应保证上述信息简直切、 好意思满，并应至少于拟实行投资指示前两个劳动日将上述信息书面发至基金托管东说念主，保证基金 托管东说念主有弥漫的时辰进行审核。           招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   （5）基金托管东说念主应按照《对于基金投资非公开拓行股票等流畅受限证券相关问题的通 知》规矩，对基金管理东说念主是否盲从法律法例进行监督，并审核基金管理东说念主提供的相关书面信 息。基金托管东说念主觉得上述贵府可能导致基金出现风险的，有权要求基金管理东说念主在投资流畅受 限证券前就该风险的摒除或防守措施进行补充书面说明，并保留放哨基金管理东说念主风险管理部 门就基金投资流畅受限证券出具的风险评估讲述等备查贵府的权利。不然，基金托管东说念主有权 回绝实行相关指示。因回绝实行该指示形成基金财产损失的，基金托管东说念主不承担任何责任， 并有权讲述中国证监会。   如基金管理东说念主和基金托管东说念主无法达成一致，应实时上报中国证监会请求处理。如果基金 托管东说念主切实履行监督职责，则不承担任何责任。如果基金托管东说念主莫得切实履行监督职责，导 致基金出现风险，基金托管东说念主应承担连带责任。   （二）基金托管东说念主应根据相关法律法例的规矩及《基金合同》的约定，对基金资产净值 估量打算、万般基金份额净值估量打算、应收资金到账、基金用度开支及收入笃定、基金收益分配、 关系信息清晰、基金宣传推介材料中登载基金功绩推崇数据等进行监督和核查。   （三）基金托管东说念主发现基金管理东说念主的投资运作过头他运作违背《基金法》、                                   《基金合同》、 基金托管契约相关规矩时，应实时以书面体式文告基金管理东说念主限期纠正，基金管理东说念主收到通 知后应鄙人一个劳动日实时查对，并以书面体式向基金托管东说念主发出回函，进行解释或举证。   在限期内，基金托管东说念主有权随时对文告县项进行复查，督促基金管理东说念主改正。基金管理 东说念主对基金托管东说念主文告的违章事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应讲述中国证监会。基金 托管东说念主应当督促基金管理东说念主补偿因其违背《基金合同》而致使投资者遭受的损失。   对于依据往返法式尚未成交的且基金托管东说念主在往返前或者监控的投资指示，基金托管东说念主 发现该投资指示违背关系法律法例规矩或者违背《基金合同》约定的，应当视情况暂缓或拒 绝实行，立即文告基金管理东说念主，并向中国证监会讲述。   对于必须于估值完成后方可获知的监控方针或依据往返法式照旧成交的投资指示，基金 托管东说念主发现该投资指示违背法律法例或者违背《基金合同》约定的，应当立即文告基金管理 东说念主，并讲述中国证监会。   基金管理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查，必须在规矩时辰内回应基金托 管东说念主并改正，就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证，对基金托管东说念主按照法例要求需向中 国证监会报送基金监督讲述的，基金管理东说念主应积极配合提供关系数据贵府和轨制等。   基金托管东说念主发现基金管理东说念主有首要违章行动，应立即讲述中国证监会，同期文告基金管 理东说念主限期纠正。   基金管理东说念主无耿介事理，回绝、阻挠基金托管东说念主根据本契约规矩愚弄监督权，或采纳拖 延、诓骗等技能妨碍基金托管东说念主进行有用监督，情节严重或经基金托管东说念主建议教导仍不改正 的，基金托管东说念主应讲述中国证监会。            招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）      基金管理东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管 东说念主安全守护基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户、期货账户等投资所需账户、复 核基金管理东说念主估量打算的基金资产净值和万般基金份额净值、根据管理东说念主指示办理算帐交收、相 关信息清晰和监督基金投资运作等行动。      基金管理东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、无故未执 行或无故延长实行基金管理东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违背《基金法》、《基金 合同》、本托管契约过头他相关规矩时，基金管理东说念主应实时以书面体式文告基金托管东说念主限期 纠正，基金托管东说念主收到文告后应实时查对阐述并以书面体式向基金管理东说念主发出回函。在限期 内，基金管理东说念主有权随时对文告县项进行复查，督促基金托管东说念主改正，并予协助配合。基金 托管东说念主对基金管理东说念主文告的违章事项未能在限期内纠正的，基金管理东说念主应讲述中国证监会。 基金管理东说念主有义务要求基金托管东说念主补偿基金因此所遭受的损失。      基金管理东说念主发现基金托管东说念主有首要违章行动，应立即讲述中国证监会和银行业监督管理 机构，同期文告基金托管东说念主限期纠正。      基金托管东说念主应积极配合基金管理东说念主的核查行动，包括但不限于：提交关系贵府以供基金 管理东说念主核查托管财产的好意思满性和确切性，在规矩时辰内回应基金管理东说念主并改正。      基金托管东说念主无耿介事理，回绝、阻挠基金管理东说念主根据本契约规矩愚弄监督权，或采纳拖 延、诓骗等技能妨碍基金管理东说念主进行有用监督，情节严重或经基金管理东说念主建议教导仍不改正 的，基金管理东说念主应讲述中国证监会。      （一）基金财产守护的原则 分、分配基金的任何财产。 户。 他基金的托管业求实行严格的分账管理，确保基金财产的好意思满与孤独。 相关当事东说念主笃定到账日历并文告基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金托管东说念主处的，基 金托管东说念主应实时文告基金管理东说念主采纳措施进行催收。由此给基金形成损失的，基金管理东说念主应 负责向相关当事东说念主追偿基金的损失，基金托管东说念主应当给予必要的协助，但对此不承担责任。            招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）      （二）召募资金的考证      召募期内销售机构按销售与服务代理契约的约定，将认购资金划入基金管理东说念主在具有托 管经历的交易银行开设的招商基金管理有限公司基金认购专户。该账户由基金管理东说念主开立并 管理。基金召募期满，召募的基金份额总额、基金召募金额、基金份额持有东说念主东说念主数相宜《基 金法》、《运作办法》等相关规矩后，由基金管理东说念主遴聘相宜《中华东说念主民共和国证券法》规 定的司帐师事务所进行验资，出具验资讲述，出具的验资讲述应由参加验资的 2 名以上（含 资金划入基金托管东说念主为基金开立的资产托管专户中，基金托管东说念主在收到资金当日出具阐述文 件。      若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》胜利的条件，由基金管理东说念主按规矩办理退 款事宜，基金托管东说念主应提供充分的协助。      （三）基金的银行账户的开立和管理      基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头在其营业机构开设资产托管专户，守护基金的银行入款。 该账户的开设和处事理基金托管东说念主承担。本基金的一切货币收支行动，均需通过基金托管东说念主 的资产托管专户进行。      资产托管专户的开立和使用，限于夸口开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和基金管理 东说念主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的任何银行账户进行本基 金业务之外的行动。      资产托管专户的管理当相宜《东说念主民币银行结算账户管理办法》、《现款管理暂行条例》、 《东说念主民币利率管理规矩》、《利率管理暂行规矩》、《支付结算办法》以及银行业监督管理 机构的其他规矩。      （四）基金证券账户与证券往返资金账户的开设和管理      基金托管东说念主以基金托管东说念主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任公司上海 分公司/深圳分公司开设证券账户。      基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分 公司开立基金证券往返资金账户，用于证券算帐。      基金证券账户的开立和使用，限于夸口开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和基金管理 东说念主不得出借和未经对方同意私自转让基金的任何证券账户；亦不得使用基金的任何账户进行 本基金业务之外的行动。      （五）债券托管账户的开立和管理 业拆借市集的往返经历，并代表基金进行往返；基金托管东说念主负责以基金的口头在中央国债登 记结算有限责任公司和银行间市集算帐所股份有限公司开设银行间债券市集债券托管账户 和资金结算专户，并由基金托管东说念主负责基金的债券的后台匹配及资金的算帐。            招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 议，原来由基金托管东说念主守护，基金管理东说念主保存副本。      （六）其他账户的开设和管理      在本托管契约缔结日之后，本基金被允许从事相宜法律法例规矩和《基金合同》约定的 其他投资品种的投资业务时，如果波及关系账户的开设和使用，由基金管理东说念主协助托管东说念主根 据相关法律法例的规矩和《基金合同》的约定，开立相关账户。该账户按相关功令使用并管 理。      （七）基金财产投资的相关银行入款证实书等什物证券的守护      基金财产投资的相关什物证券由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的守护库。属于基金托管 东说念主实践有用支配下的什物证券在基金托管东说念主守护期间的损坏、灭失，由此产生的责任应由基 金托管东说念主承担。基金托管东说念主对基金托管东说念主之外机构实践有用支配或守护的证券不承担守护责 任。      （八）与基金财产相关的首要合同的守护      由基金管理东说念主代表基金签署的与基金相关的首要合同的原件分别应由基金托管东说念主、基金 管理东说念主守护。除本契约另有规矩外，基金管理东说念主在代表基金签署与基金相关的首要合同期应 保证基金一方持有两份以上的原来，以便基金管理东说念主和基金托管东说念主至少各持有一份原来的原 件。基金管理东说念主在合同签署后 5 个劳动日内通过专东说念主投递、挂号邮寄等安全方式将合同原件 投递基金托管东说念主处。合同原件应存放于基金管理东说念主和基金托管东说念主各自文献守护部门 15 年以 上，法律法例或监管部门另有规矩的除外。      对于无法取得二份以上的原来的，基金管理东说念主应向基金托管东说念主提供加盖授权业务章的合 同传真件，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得漂浮。      （一）基金资产净值的估量打算      基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。万般基金份额净值是按照每个劳动 日闭市后，万般基金资产净值除以当日本类基金份额的余额数目估量打算，精准到 0.0001 元， 少许点后第 5 位四舍五入。基金管理东说念主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急诊治机制。 国度另有规矩的，从其规矩。      基金管理东说念主应每个劳动日对基金资产估值。但基金管理东说念主根据法律法例或基金合同的规 定暂停估值时除外。估值原则应相宜《基金合同》、《证券投资基金司帐核算业务指引》及 其他法律法例的规矩。用于基金信息清晰的基金净值信息由基金管理东说念主负责估量打算，基金托管 东说念主复核。基金管理东说念主应于每个劳动日收尾后估量打算当日的基金资产净值和万般基金份额净值，            招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 并以两边约定的方式发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主应答净值估量打算结果进行复核，并以两边 约定的方式将复核结果传送给基金管理东说念主，由基金管理东说念主对基金净值信息给予公布。   （二）基金资产估值方法   基金所领有的股票、债券、资产救济证券、生息器用和银行入款本息、应收款项、其它 投资等资产及欠债。   本基金的估值方法为：   （1）证券往返所上市的有价证券的估值 盘价）估值；估值日无往返的，且最近往返日后经济环境未发生首要变化且证券刊行机构未 发生影响证券价钱的首要事件的，以最近往返日的市价（收盘价）估值；如最近往返日后经 济环境发生了首要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的首要事件的，可参考访佛投资品 种的现行市价及首要变化成分，诊治最近往返市价，笃定公允价钱。 值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；估值日莫得往返的，且最近往返日后经济 环境未发生首要变化，按估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 如最近往返日后经济环境发生了首要变化的，继承估值技巧笃定公允价值。 或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估值全价中所含的债券应 收利息得到的净价进行估值；估值日莫得往返的，且最近往返日后经济环境未发生首要变化， 按最近往返日收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估值 全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；如最近往返日后经济环境发生了首要变化 的，继承估值技巧笃定公允价值。 的资产救济证券，继承估值技巧笃定公允价值，在估值技巧难以可靠计量公允价值的情况下， 按成本估值。   （2）处于未上市期间的有价证券应辞别如下情况处理： 估值方法估值；该日无往返的，以最近一日的市价（收盘价）估值。 可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。           招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 份、通过巨额往返取得的带限售期的股票等（不包括停牌、新刊行未上市、回购往返中的质 押券等流畅受限股票），按监管机构或行业协会相关规矩笃定公允价值。   （3）寰球银行间债券市集往返的债券、资产救济证券等固定收益品种，继承第三方估 值机构提供的估值价钱数据进行估值。   （4）兼并债券同期在两个或两个以上市集往返的，按债券所处的市集分别估值。   （5）本基金投资股指期货、国债期货等生息品种合约，一般以估值当日结算价进行估 值，估值当日无结算价的，且最近往返日后经济环境未发生首要变化的，继承最近往返日结 算价估值。   （6）本基金投资同行存单，继承估值日第三方估值机构提供的估值价钱数据进行估值。   （7）持有的银行依期入款或文告入款以本金列示，按相应利率逐日计提利息。   （8）东说念主民币对关系货币的汇率根据届时关系法律法例及监管机构的要求笃定汇率开端， 如法律法例及监管机构无关系规矩，基金管理东说念主与基金托管东说念主协商一致后笃定本基金的估值 汇率开端。   （9）对于按照中国法律法例和基金投资所在地的法律法例规矩应缴纳的各项税金，本 基金将按权责发生制原则进行估值；对于因税收规矩诊治或其他原因导致基金实践交征税金 与估算的应交税金有互异的，基金将在关系税金诊治日或实践支付日进行相应的司帐处理。   （10）本基金参与融资业务的，按照关系法律法例、监管部门和行业协会的关系规矩进 行估值。   （11）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市往返的股票实行。   （12）如有可信把柄标明按上述方法进行估值不成客不雅反馈其公允价值的，基金管理东说念主 可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。   （13）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理东说念主不错继承舞动订价机制，以确保基金 估值的公正性。   （14）关系法律法例以及监管部门有强制规矩的，从其规矩。如有新增事项，按国度最 新规矩估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、法式及关系法 律法例的规矩或者未能充分羡慕基金份额持有东说念主利益时，应立即文告对方，共同查明原因， 两边协商处理。   基金管理东说念主负责基金资产净值估量打算和基金司帐核算，并担任基金司帐责任方。就与本基 金相关的司帐问题，如经关系各方在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一致的见解，按照 基金管理东说念主对基金净值信息的估量打算结果对外给予公布。   （三）估值舛讹的处理           招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   基金管理东说念主和基金托管东说念主将采纳必要、稳妥、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额的基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值舛讹时， 视为该类基金份额净值舛讹。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的罪恶形成估值舛讹，导致其他当事东说念主遭受损失的，罪恶的责任东说念主应当对由于该 估值舛讹遭受损欠妥事东说念主(“受损方”)的径直损失按下述“估值舛讹处理原则”给予补偿， 承担补偿责任。   上述估值舛讹的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据估量打算差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值舛讹已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值舛讹责任方应实时融合各方， 实时进行更正，因更正估值舛讹发生的用度由估值舛讹责任方承担；由于估值舛讹责任方未 实时更正已产生的估值舛讹，给当事东说念主形成损失的，由估值舛讹责任方对径直损失承担补偿 责任；若估值舛讹责任方照旧积极融合，何况有协助义务确当事东说念主有弥漫的时辰进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿责任。估值舛讹责任方应答更正的情况向相关当事东说念主进行确 认，确保估值舛讹已得到更正。   （2）估值舛讹的责任方对相关当事东说念主的径直损失负责，不合曲折损失负责，何况仅对 估值舛讹的相关径直当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值舛讹而得回欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值舛讹 责任方仍应答估值舛讹负责。如果由于得回欠妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还欠妥得利 形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值舛讹责任方应补偿受损方的损失，并在其 支付的补偿金额的范围内对得回欠妥得利确当事东说念主享有要求托福欠妥得利的权利；如果得回 欠妥得利确当事东说念主照旧将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其照旧得回的补偿 额加上照旧得回的欠妥得利返还的总和进步其实践损失的差额部分支付给估值舛讹责任方。   （4）估值舛讹诊治继承尽量收复至假设未发生估值舛讹的正确情形的方式。   估值舛讹被发现后，相关确当事东说念主应当实时进行处理，处理的法式如下：   （1）查明估值舛讹发生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据估值舛讹发生的原因笃定 估值舛讹的责任方；   （2）根据估值舛讹处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值舛讹形成的损失进行评估；   （3）根据估值舛讹处理原则或当事东说念主协商的方法由估值舛讹的责任方进行更正和补偿 损失；           招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   （4）根据估值舛讹处理的方法，需要修改基金登记机构往返数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值舛讹的更正向相关当事东说念主进行阐述。   （1）基金份额净值估量打算出现舛讹时，基金管理东说念主应当立即给予纠正，通报基金托管东说念主， 并采纳合理的措施防守损失进一步扩大。   （2）万般基金份额的基金份额净值估量打算舛讹偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时， 基金管理东说念主应当通报基金托管东说念主并报中国证监会备案；舛讹偏差达到该类基金份额净值的   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有规矩的，从其规矩处理。   （四）暂停估值的情形 基金管理东说念主应当暂停估值；   （五）基金账册的建立   基金管理东说念主和基金托管东说念主在《基金合同》胜利后，应按照关系各方约定的兼并记账方法 和司帐处理原则，分别独随即树立、登录和守护本基金的全套账册，对关系各方各自的账册 依期进行查对，彼此监督，以保证基金资产的安全。若两边对司帐处理方法存在分歧，应以 基金管理东说念主的处理方法为准。   经对账发现关系各方的账目存在不符的，基金管理东说念主和基金托管东说念主必须实时查明原因并 纠正，保证关系各方平行登录的账册记录完全相符。若当日查对不符，暂时无法查找到错账 的原因而影响到基金净值信息的估量打算和公告的，以基金管理东说念主的账册为准。   （六）基金依期讲述的编制和复核   基金财务报表由基金管理东说念主和基金托管东说念主每月分别孤独编制。月度报表的编制，应于每 月晦了后 5 个劳动日内完成。   《基金合同》胜利后，基金招募说明书的信息发生首要变更的，基金管理东说念主应当在三个 劳动日内，更新基金招募说明书并登载在规矩网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的， 基金管理东说念主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金管理东说念主不再更新基金招募说明书。基 金管理东说念主应当在季度收尾之日起十五个劳动日内，编制完成基金季度讲述，将季度讲述登载 在规矩网站上，并将季度讲述教唆性公告登载在规矩报刊上。基金管理东说念主应当在上半年收尾 之日起两个月内，编制完成基金中期讲述，将中期讲述登载在规矩网站上，并将中期讲述提 示性公告登载在规矩报刊上。基金管理东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年 度讲述，将年度讲述登载在规矩网站上，并将年度讲述教唆性公告登载在规矩报刊上。基金            招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 年度讲述中的财务司帐讲述应当经过相宜《中华东说念主民共和国证券法》规矩的司帐师事务所审 计。基金管理东说念主在 5 个劳动日内完成月度讲述，在月度讲述完成当日，对讲述加盖公章后， 以加密传真方式将相关讲述提供基金托管东说念主复核；基金托管东说念主在 3 个劳动日内进行复核，并 将复核结果实时书面文告基金管理东说念主。基金管理东说念主在 7 个劳动日内完成季度讲述，在季度报 告完成当日，将相关讲述提供基金托管东说念主复核，基金托管东说念主在收到后 7 个劳动日内进行复核， 并将复核结果书面文告基金管理东说念主。基金管理东说念主在一个月内完成中期讲述，在中期讲述完成 当日，将相关讲述提供基金托管东说念主复核，基金托管东说念主在收到后一个月内进行复核，并将复核 结果书面文告基金管理东说念主。基金管理东说念主在一个半月内完成年度讲述，在年度讲述完成当日， 将相关讲述提供基金托管东说念主复核，基金托管东说念主在收到后一个半月内复核，并将复核结果书面 文告基金管理东说念主。   基金托管东说念主在复核过程中，发现关系各方的报表存在不符时，基金管理东说念主和基金托管东说念主 应共同查明原因，进行诊治，诊治以关系各方认同的账务处理方式为准。查对无误后，基金 托管东说念主在基金管理东说念主提供的讲述上加盖业务印鉴或者出具加盖托管业务部门公章的复核意 见书，关系各方各自留存一份。如果基金管理东说念主与基金托管东说念主不成于应当发布公告之日之前 就关系报抒发成一致，基金管理东说念主有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东说念主有权就 关系情况报证监会备案。   基金托管东说念主在对财务司帐讲述、季度讲述、中期讲述或年度讲述复核收场后，需盖印确 认或出具相应的复核阐述书，以备有权机构对关系文献审核时教唆。   基金管理东说念主和基金托管东说念主须分别妥善守护的基金份额持有东说念主名册，包括《基金合同》生 效日、《基金合同》隔断日、基金份额持有东说念主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有东说念主名册。基金份额持有东说念主名册的内容必须包括基金份额持有东说念主的称呼和持 有的基金份额。   基金份额持有东说念主名册由基金的基金登记机构根据基金管理东说念主的指示编制和守护，基金管 理东说念主和基金托管东说念主应按照面前关系功令分别守护基金份额持有东说念主名册。守护方式不错继承电 子或文档的体式。基金登记机构的守护期限自基金账户销户之日起不得少于 20 年。法律法 规或监管部门另有规矩的除外。   基金管理东说念主应当实时向基金托管东说念主提交下列日历的基金份额持有东说念主名册：《基金合同》 胜利日、《基金合同》隔断日、基金份额持有东说念主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、每年 12 月 31 日的基金份额持有东说念主名册。基金份额持有东说念主名册的内容必须包括基金份额持有东说念主的名 称和持有的基金份额。其中每年 12 月 31 日的基金份额持有东说念主名册应于下月前十个劳动日内          招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 提交；《基金合同》胜利日、《基金合同》隔断日等波及到基金进犯事项日历的基金份额持 有东说念主名册应于发生辰后十个劳动日内提交。   基金托管东说念主以电子版体式妥善守护基金份额持有东说念主名册，并依期刻成光盘备份，保存期 限为 15 年。法律法例或监管部门另有规矩的除外。基金托管东说念主不得将所守护的基金份额持 有东说念主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应盲从隐秘义务。   若基金管理东说念主或基金托管东说念主由于自身原因无法妥善守护基金份额持有东说念主名册，应按相关 法例规矩各自承担相应的责任。   （一）托管契约的变更与隔断   本契约两边当事东说念主经协商一致，不错对契约的内容进行变更。变更后的托管契约，其内 容不得与《基金合同》的规矩有任何打破。基金托管契约的变更须报中国证监会备案。   发生以下情况，经履行关系法式后，本托管契约隔断：   （1）《基金合同》隔断；   （2）基金托管东说念主结果、照章被撤销、停业或有其他基金托管东说念主吸收基金资产；   （3）基金管理东说念主结果、照章被撤销、停业或有其他基金管理东说念主吸收基金管理权；   （4）发生法律法例或《基金合同》规矩的隔断事项。   （二）基金财产的算帐 产算帐小组，基金管理东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 《中华东说念主民共和国证券法》规矩的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金 财产算帐小组不错聘用必要的劳动主说念主员。 现和分配。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》隔断情形出当前，由基金财产算帐小组融合吸收基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐讲述；            招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   （5）遴聘司帐师事务所对算帐讲述进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐讲述出具法 律见解书；   （6）将算帐讲述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 变现的，算帐期限相应顺延。   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的通盘合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   依据基金财产算帐的分配决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金份额比例进行分配。   （三）基金财产算帐的公告   算帐过程中的相关首要事项须实时公告；基金财产算帐讲述经相宜《中华东说念主民共和国证 券法》规矩的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见解书后报中国证监会备案并公告。 基金财产算帐公告于基金财产算帐讲述报中国证监会备案后 5 个劳动日内由基金财产算帐 小组进行公告。   （四）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及相关文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。   关系各方当事东说念主同意，因本契约而产生的或与本契约相关的一切争议，除经友好协商可 以处理的，应提交中国海外经济贸易仲裁委员会根据该会届时有用的仲裁功令进行仲裁，仲 裁的地点在北京，仲裁裁决是末端性的并对关系各方均有箝制力。除非仲裁裁决另有规矩， 仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，关系各方当事东说念主应信守基金管理东说念主和基金托管东说念主职责，连接诚实、辛勤、 尽责地履行《基金合同》和托管契约规矩的义务，羡慕基金份额持有东说念主的正当权益。   本契约受中国法律（为本契约之目的，在此不包括香港、澳门终点行政区和台湾地区法 律）统带。             招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                §22 对基金份额持有东说念主的服务   本基金管理东说念主承诺向基金份额持有东说念主提供下列服务。同期，基金管理东说念主有权根据投资东说念主 的需要和市集的变化，对以下服务内容进行相应诊治。   客户持有指定银行的账户，通过招商基金网上往返平台，不错杀青在线开户往返。   招商基金网址：www.cmfchina.com 单。客户可通过招商基金客户服务热线或者网站进行账单服务定制或蜕变。服务用度由本基 金管理东说念主承担，客户无需额外承担用度。 的通信地址及研究方式，并实时进行更新。本基金管理东说念主提供的贵府邮寄服务原则上继承邮 政平信邮寄方式，并不合邮寄贵府的投递作念出承诺和保证；也不合因邮寄贵府出现遗漏、泄 露而导致的径直或曲折毁伤承担任何补偿责任。 内容，也无法完全保证其安全性与实时性。因此招商基金管理公司不合电子邮件或短信息电 子化账单的投递作念出承诺和保证，也不合因互联网或通信等原因形成的信息不好意思满、泄露等 而导致的径直或曲折毁伤承担任何补偿责任。   基金份额持有东说念主不错通过招商基金管理公司网站、客户服务热线提交信息定制肯求，基 金管理东说念主通过手机短讯或 E-MAIL 方式发送基金份额持有东说念主定制的信息。可定制的信息包括： 基金净值、投研不雅点、公司最新公告教唆等，基金公司还将根据业务发展的实践需要，当令 诊治定制信息的内容。   除了发送基金份额持有东说念主定制的万般信息外，基金公司也会依期或不依期向预留手机号 码及 EMAIL 地址的基金份额持有东说念主发送基金分成、节日致意、产物推行等信息。如基金份 额持有东说念主不但愿吸收到该类信息，不错通过招商基金客户服务热线取消该项服务。             招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   基金份额持有东说念主通过基金账号/开户证件号码及登录密码登录招商基金网站，可享有账 户查询、信息定制、贵府修改、应许刊物查阅等多项在线服务。   招商基金网址：www.cmfchina.com   招商基金电子邮箱：cmf@cmfchina.com   招商基金客户服务热线提供全天候 24 小时的自动语音查询服务。基金份额持有东说念主可进 行基金份额净值等信息的查询。   招商基金客户服务热线提供每周六天（法定节沐日除外），每天不少于 7 小时的东说念主工咨 询服务。基金份额持有东说念主可通过该热线享受业务筹商、信息查询、信息服务定制、贵府修改、 投诉建议等专项服务。   招商基金寰球融合客户服务热线：400-887-9555（免资料话费）   基金份额持有东说念主不错通过直销和非直销销售机构网点柜台的见解簿、基金公司网站、客 户服务热线、书信及电子邮件等不同的渠说念对基金公司和销售网点提供的服务进行投诉。   对于劳动日历间受理的投诉，原则上是实时回复，对于不成实时回复的投诉，基金公司 将在承诺的时限内进行处理。对于非劳动日建议的投诉，将在顺延的劳动日当日进行处理。             招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                   §23 其他应清晰事项 序号                   公告事项                  公告日历      要更新      年第一号）      要更新      要更新      年第二号）      要更新      金销售业务的公告      理旗下基金销售业务的公告      下基金销售业务的公告      要更新      要更新             招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）          招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）           §24 招募说明书存放过头查阅方式   本招募说明书存放在基金管理东说念主、基金托管东说念主的住所，并刊登在基金管理东说念主的网站上。   投资东说念主可在办公时辰免费查阅本招募说明书，也可按工本费购买本招募说明书的复印件， 但应以本基金招募说明书的原来为准。         招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                §25 备查文献   投资者如果需了解更详备的信息，可向基金管理东说念主、基金托管东说念主或销售代理东说念主肯求查阅 以下文献：   （一）中国证监会准予招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金注册的文献；   （二）《招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金基金合同》；   （三）《招商瑞泽一年持有期搀杂型证券投资基金托管契约》；   （四）基金管理东说念主业务经历批件、营业执照；   （五）基金托管东说念主业务经历批件、营业执照；   （六）讼师事务所法律见解书；   （七）中国证监会要求的其他文献。                                 招商基金管理有限公司

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